Kuap. Ru - Balance sheet with turnover of ЮНИКОР, analysis of turnover of bank's accounts

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Central Bank of Russia registration number: 2586

On this page you can see aggregated balance sheet of the bank. Turnover equals to maximum of debit and credit turnover on balance sheet item for the month selected. Turnover analysis helps to highlight unusual operatios which can mean risky character of its activities. For example average cash turnover to net assets ratio on Russian banking system is 0,34. If cash turnover to net assets equals to 2-3 and payment processing is not this bank's primary business - this is the reason to think on this matter.

You can also get acquainted with balance sheet aggregation methodics.


Balance sheet position, thous. rub.	01.06.2014	>> Turnover >>		Turnover / amount	Turnover / assets	Period change
ASSETS	4 803 672	21 449 823	5 025 922	4,5	4,3	222 250	4,6%
High liquid assets	258 805	18 578 798	455 346	71,8	3,7	196 541	75,9%
Cash and equivalents	221 798	18 085 182	409 736	81,5	3,6	187 938	84,7%
Cash	173 409	2 977 163	153 073	17,2	0,6	-20 336	-11,7%
in cash and en route	150 702	2 936 309	129 342	19,5	0,6	-21 360	-14,2%
in ATMs	22 707	41 878	23 731	1,8	0,0	1 024	4,5%
Nostro account with Central Bank	48 389	15 128 355	256 663	312,6	3,0	208 274	430,4%
Nostro accounts	30 625	230 944	42 172	7,5	0,0	11 547	37,7%
Non-residents	1 353	20 055	1 531	14,8	0,0	178	13,2%
Residents	29 272	210 889	40 641	7,2	0,0	11 369	38,8%
Money in transfer	9 418	203 955	6 474	21,7	0,0	-2 944	-31,3%
Exchange accounts	43	61 661	42	1 434,0	0,0	-1	-2,3%
Provision for impairment of high-liquid assets	-3 079	1	-3 078	0,0	0,0	1	-0,0%
Interest-earning assets	3 524 158	1 020 252	3 337 924	0,3	0,2	-186 234	-5,3%
Dues from banks	5 210	389	5 045	0,1	0,0	-165	-3,2%
Residents	6 252	389	6 054	0,1	0,0	-198	-3,2%
up to 30 days	6 252	389	6 054	0,1	0,0	-198	-3,2%
Provision for impairment of loans to banks	-1 042	33	-1 009	0,0	0,0	33	-3,2%
Securities	290 284	397 438	19 503	1,4	0,1	-270 781	-93,3%
Bonds	-	-	-	-	-	-	-
Federal Loan Bonds (OFZs), OBRs	-	-	-	-	-	-	-
Valuation allowance	-	-	-	-	-	-	-
Pledged under REPO	-	-	-	-	-	-	-
Promissory notes	290 284	397 438	19 503	1,4	0,1	-270 781	-93,3%
Corporate	-	76 060	-	-	-	-	-
Banks	290 284	319 858	19 503	1,1	0,1	-270 781	-93,3%
Provision for impairment of promissory notes	-	1 520	-	-	-	-	-
Loans to corporate clients	2 922 770	550 126	3 026 545	0,2	0,1	103 775	3,6%
residents	3 324 209	470 492	3 479 500	0,1	0,1	155 291	4,7%
up to 30 days	34 288	38 551	33 399	1,1	0,0	-889	-2,6%
up to 180 days	7 196	3 546	8 196	0,5	0,0	1 000	13,9%
up to 1 year	1 975 473	269 590	1 971 667	0,1	0,1	-3 806	-0,2%
up to 3 years	1 307 252	150 000	1 453 002	0,1	0,0	145 750	11,1%
more than 3 years	-	13 500	13 236	-	-	13 236	-
Past-due	36 936	5 799	38 054	0,2	0,0	1 118	3,0%
residents	36 936	5 799	38 054	0,2	0,0	1 118	3,0%
Provision for impairment of corporate loans	-438 375	129 886	-491 009	0,3	0,0	-52 634	12,0%
residents	-438 375	129 886	-491 009	0,3	0,0	-52 634	12,0%
Loans to private entrepreneurs	66 523	14 330	60 259	0,2	0,0	-6 264	-9,4%
up to 30 days	5 310	11 895	1 218	2,2	0,0	-4 092	-77,1%
up to 180 days	1 930	1 930	-	1,0	0,0	-1 930	-100,0%
up to 1 year	5 490	-	5 490	0,0	0,0	-	0,0%
up to 3 years	54 219	-	54 219	0,0	0,0	-	0,0%
Past-due	2 326	-	2 326	0,0	0,0	-	0,0%
Provision for impairment of loans to private entrepreneurs	-2 752	505	-2 994	0,2	0,0	-242	8,8%
Loans to individuals	239 371	158 327	226 572	0,7	0,0	-12 799	-5,3%
Standard	205 683	98 133	190 501	0,5	0,0	-15 182	-7,4%
up to 30 days	3 393	37 871	4 045	11,2	0,0	652	19,2%
up to 180 days	15	33 250	33 260	2 216,7	0,0	33 245	221 633,3%
up to 1 year	98 414	43 875	54 539	0,4	0,0	-43 875	-44,6%
up to 3 years	55 230	11 047	47 983	0,2	0,0	-7 247	-13,1%
more than 3 years	48 631	8 030	50 674	0,2	0,0	2 043	4,2%
Past-due	130 584	53 118	182 531	0,4	0,0	51 947	39,8%
Past-due	130 584	53 118	182 531	0,4	0,0	51 947	39,8%
Provision for impairment of loans to individuals	-96 896	59 023	-146 460	0,6	0,0	-49 564	51,2%
Provision for impairment of loans past-due	-	-	-	-	-	-	-
Other assets	1 020 709	2 037 008	1 232 652	2,0	0,4	211 943	20,8%
Mandatory reserves with Central Bank	117 181	252	117 073	0,0	0,0	-108	-0,1%
Premises and equipment	632 053	620 004	629 824	1,0	0,1	-2 229	-0,4%
Purchase cost	739 280	616 675	728 348	0,8	0,1	-10 932	-1,5%
Depreciation	-107 227	12 032	-98 524	0,1	0,0	8 703	-8,1%
Accrued interest not yet received	2 528	8 435	2 106	3,3	0,0	-422	-16,7%
Assets under management	189 207	-	189 207	0,0	0,0	-	0,0%
Other assets	131 228	1 298 376	357 790	9,9	0,3	226 562	172,6%
Provision for impairment of other assets	-60 534	124 560	-72 394	2,1	0,0	-11 860	19,6%
Deferred tax asset	9 046	-	9 046	0,0	0,0	-	0,0%
LIABILITIES	3 914 779	26 905 334	4 259 759	6,9	5,4	344 980	8,8%
Dues to banks	84 001	84 000	60 001	1,0	0,0	-24 000	-28,6%
On demand	1	-	1	0,0	0,0	-	0,0%
Residents	1	-	1	0,0	0,0	-	0,0%
Non-residents	-	-	-	-	-	-	-
Term	84 000	84 000	60 000	1,0	0,0	-24 000	-28,6%
Residents	84 000	84 000	60 000	1,0	0,0	-24 000	-28,6%
up to 30 days	-	-	-	-	-	-	-
up to 180 days	60 000	60 000	-	1,0	0,0	-60 000	-100,0%
more than 180 days	24 000	24 000	-	1,0	0,0	-24 000	-100,0%
Past-due	-	60 000	60 000	-	-	60 000	-
On demand	644 359	25 332 803	731 421	39,3	5,0	87 062	13,5%
Corporate clients	497 703	14 936 457	593 105	30,0	3,0	95 402	19,2%
State-owned enterprises	1 768	4 963	31	2,8	0,0	-1 737	-98,2%
Residents	495 857	14 927 752	593 010	30,1	3,0	97 153	19,6%
Non-residents	78	5 493	64	70,4	0,0	-14	-17,9%
Individuals	146 651	294 300	138 281	2,0	0,1	-8 370	-5,7%
Residents	146 091	287 653	137 749	2,0	0,1	-8 342	-5,7%
Non-residents	560	6 647	532	11,9	0,0	-28	-5,0%
Brokerage accounts	5	10 110 416	35	2 022 083,2	2,0	30	600,0%
Residents	5	10 110 416	35	2 022 083,2	2,0	30	600,0%
Term	3 103 002	603 637	3 322 225	0,2	0,1	219 223	7,1%
Corporate clients	564 604	28 000	539 414	0,0	0,0	-25 190	-4,5%
Residents	204 024	2 000	202 024	0,0	0,0	-2 000	-1,0%
up to 180 days	-	-	-	-	-	-	-
up to 1 year	4	-	4	0,0	0,0	-	0,0%
up to 3 years	54 020	2 000	52 020	0,0	0,0	-2 000	-3,7%
more than 3 years	150 000	-	150 000	0,0	0,0	-	0,0%
State-owned enterprises	360 580	26 000	337 390	0,1	0,0	-23 190	-6,4%
up to 3 years	360 580	26 000	337 390	0,1	0,0	-23 190	-6,4%
Individuals	2 538 398	600 827	2 782 811	0,2	0,1	244 413	9,6%
residents	2 532 872	598 786	2 776 073	0,2	0,1	243 201	9,6%
up to 180 days	95 313	18 283	81 807	0,2	0,0	-13 506	-14,2%
up to 1 year	779 575	176 847	626 502	0,2	0,0	-153 073	-19,6%
up to 3 years	1 657 980	570 235	2 067 760	0,3	0,1	409 780	24,7%
more than 3 years	4	-	4	0,0	0,0	-	0,0%
non-residents	5 526	2 041	6 738	0,4	0,0	1 212	21,9%
up to 1 year	1 543	784	1 474	0,5	0,0	-69	-4,5%
up to 3 years	3 983	1 326	5 264	0,3	0,0	1 281	32,2%
Other liabilities	83 417	908 894	146 112	10,9	0,2	62 695	75,2%
Other liabilities	13 571	880 879	90 057	64,9	0,2	76 486	563,6%
Accrued interest not yet paid	50 281	41 806	36 490	0,8	0,0	-13 791	-27,4%
Deferred tax liabilities	19 565	-	19 565	0,0	0,0	-	0,0%
EQUITY	888 894	487 123	766 163	0,5	0,1	-122 731	-13,8%
Capital	865 779	6 185	862 779	0,0	0,0	-3 000	-0,3%
Profit from previous years	-8 099	69 429	-5 098	8,6	0,0	3 001	-37,1%
Retained earnings from previous years	-8 099	69 429	-5 098	8,6	0,0	3 001	-37,1%
Current year profit	32 917	412 770	-91 145	12,5	0,1	-124 062	-376,9%
Current year retained earnings	32 917	412 770	-91 145	12,5	0,1	-124 062	-376,9%
Future expenses	-1 703	3 070	-373	1,8	0,0	1 330	-78,1%
OFF-BALANCE SHEET	3 623 475	352 659	3 415 430	0,1	0,1	-208 045	-5,7%
Unused credit limits available	100 000	-	100 000	0,0	0,0	-	0,0%
Contingent liabilities	-454 309	147 991	-459 457	0,3	0,0	-5 148	1,1%
Guarantees issued	-351 610	17 129	-334 481	0,0	0,0	17 129	-4,9%
Unused credit limits opened	-102 699	147 991	-124 976	1,4	0,0	-22 277	21,7%
Collateral on loans	3 673 762	192 886	3 480 876	0,1	0,0	-192 886	-5,3%
goods	3 653 428	188 047	3 465 381	0,1	0,0	-188 047	-5,1%
securities	20 334	4 839	15 495	0,2	0,0	-4 839	-23,8%
Unprocessed payments	368 932	26 029	357 854	0,1	0,0	-11 078	-3,0%
Due to lack of funds on client accounts	368 932	26 029	357 854	0,1	0,0	-11 078	-3,0%
Other off-balance sheet accounts	-64 910	1 979	-63 843	0,0	0,0	1 067	-1,6%
Accrued interest not yet received	28 279	1 969	29 336	0,1	0,0	1 057	3,7%
Written-off interest	-37 943	-	-37 943	0,0	0,0	-	0,0%
Written-off loans to banks	-5 000	-	-5 000	0,0	0,0	-	0,0%
Written-off loans	-50 246	20	-50 236	0,0	0,0	10	-0,0%
Credit card balances	3 393	37 871	4 045	11,2	0,0	652	19,2%
Past due ratio, total	451	-	564	0,0	0,0	113	25,1%
Past due ratio, individuals	3 883	-	4 893	0,0	0,0	1 010	26,0%
Past due ratio, corporates	110	-	108	0,0	0,0	-2	-1,8%
Past due ratio, entrepreneurs	336	-	368	0,0	0,0	32	9,5%
Past due ratio, corporates + entrepreneurs	114	-	113	0,0	0,0	-1	-0,9%
Risk-weighted assets	6 053 580	-	5 804 942	0,0	0,0	-248 638	-4,1%