Kuap. Ru - Balance sheet with turnover of ОТКРЫТИЕ, analysis of turnover of bank's accounts

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Central Bank of Russia registration number: 2179

On this page you can see aggregated balance sheet of the bank. Turnover equals to maximum of debit and credit turnover on balance sheet item for the month selected. Turnover analysis helps to highlight unusual operatios which can mean risky character of its activities. For example average cash turnover to net assets ratio on Russian banking system is 0,34. If cash turnover to net assets equals to 2-3 and payment processing is not this bank's primary business - this is the reason to think on this matter.

You can also get acquainted with balance sheet aggregation methodics.


Balance sheet position, thous. rub.	01.10.2014	>> Turnover >>		Turnover / amount	Turnover / assets	Period change
ASSETS	239 398 111	10 768 325 152	225 870 624	45,0	47,7	-13 527 487	-5,7%
High liquid assets	37 070 826	2 973 359 685	36 789 051	80,2	13,2	-281 775	-0,8%
Cash and equivalents	17 688 148	814 328 831	26 891 327	46,0	3,6	9 203 179	52,0%
Cash	13 663 046	191 025 096	22 800 221	14,0	0,8	9 137 175	66,9%
in cash and en route	12 487 096	179 679 769	20 909 761	14,4	0,8	8 422 665	67,5%
in ATMs	1 077 869	11 324 587	1 802 330	10,5	0,1	724 461	67,2%
precious metals	98 081	30 691	88 130	0,3	0,0	-9 951	-10,1%
Nostro account with Central Bank	4 025 102	623 303 735	4 091 106	154,9	2,8	66 004	1,6%
Nostro accounts	12 180 965	634 546 579	4 340 471	52,1	2,8	-7 840 494	-64,4%
Non-residents	2 465 989	571 507 795	2 841 189	231,8	2,5	375 200	15,2%
Residents	9 714 976	63 413 984	1 499 282	6,5	0,3	-8 215 694	-84,6%
Money in transfer	1 595 045	612 142 434	598 030	383,8	2,7	-997 015	-62,5%
Exchange accounts	5 611 863	921 544 658	4 964 442	164,2	4,1	-647 421	-11,5%
Provision for impairment of high-liquid assets	-5 195	362	-5 219	0,1	0,0	-24	0,5%
Interest-earning assets	170 603 789	330 184 457	160 998 382	1,9	1,5	-9 605 407	-5,6%
Dues from banks	39 742 680	248 447 071	25 310 498	6,3	1,1	-14 432 182	-36,3%
Central Bank of Russia	11 279 602	65 866 052	11 708 013	5,8	0,3	428 411	3,8%
Residents	27 922 340	182 540 446	12 413 525	6,5	0,8	-15 508 815	-55,5%
up to 30 days	22 901 740	178 590 446	11 342 925	7,8	0,8	-11 558 815	-50,5%
up to 180 days	4 820 600	3 950 000	870 600	0,8	0,0	-3 950 000	-81,9%
more than 180 days	200 000	-	200 000	0,0	0,0	-	0,0%
Non-residents	540 778	1 117 206	1 189 004	2,1	0,0	648 226	119,9%
up to 30 days	540 778	1 117 206	1 189 004	2,1	0,0	648 226	119,9%
Loans past-due	2 008	-	2 008	0,0	0,0	-	0,0%
residents	2 008	-	2 008	0,0	0,0	-	0,0%
Provision for impairment of loans to banks	-2 048	4	-2 052	0,0	0,0	-4	0,2%
Securities	52 545 610	74 037 370	58 046 131	1,4	0,3	5 500 521	10,5%
Bonds	45 666 995	74 003 702	51 169 826	1,6	0,3	5 502 831	12,0%
Federal Loan Bonds (OFZs), OBRs	9 601 950	1 516 359	10 933 339	0,2	0,0	1 331 389	13,9%
Corporate bonds	3 444 326	1 050 437	3 611 221	0,3	0,0	166 895	4,8%
Financial institutions bonds	2 468 009	1 387 801	3 804 323	0,6	0,0	1 336 314	54,1%
Foreign sovereign bonds	4 010 535	495 815	4 424 783	0,1	0,0	414 248	10,3%
Corporate foreign bonds	22 885 386	68 077 478	25 358 703	3,0	0,3	2 473 317	10,8%
Foreign financial institutions bonds	1 030 917	133 963	1 143 862	0,1	0,0	112 945	11,0%
Valuation allowance	-1 519 154	955 209	-1 376 547	0,6	0,0	142 607	-9,4%
Pledged under REPO	3 801 115	856 780	3 330 975	0,2	0,0	-470 140	-12,4%
Provision for impairment of bonds	-56 089	4 744	-60 833	0,1	0,0	-4 744	8,5%
Stocks	673 359	35 978	671 049	0,1	0,0	-2 310	-0,3%
Residents	725 746	1 361	726 820	0,0	0,0	1 074	0,1%
Valuation allowance	-28 806	35 438	-31 997	1,2	0,0	-3 191	11,1%
Provision for impairment of stocks	-23 581	253	-23 774	0,0	0,0	-193	0,8%
Mutual funds	6 205 256	-	6 205 256	0,0	0,0	-	0,0%
Loans to corporate clients	20 327 701	5 898 484	20 451 697	0,3	0,0	123 996	0,6%
residents	13 104 293	2 418 077	12 928 029	0,2	0,0	-176 264	-1,3%
up to 30 days	590 912	1 521 835	653 170	2,6	0,0	62 258	10,5%
up to 180 days	2 649 004	449 218	2 620 045	0,2	0,0	-28 959	-1,1%
up to 1 year	6 489 784	211 122	6 513 287	0,0	0,0	23 503	0,4%
up to 3 years	919 214	110 482	863 083	0,1	0,0	-56 131	-6,1%
more than 3 years	2 455 379	211 181	2 278 444	0,1	0,0	-176 935	-7,2%
non-residents	7 270 109	3 396 831	7 588 395	0,5	0,0	318 286	4,4%
up to 30 days	3 347 693	3 041 810	3 369 788	0,9	0,0	22 095	0,7%
up to 180 days	-	-	-	-	-	-	-
up to 1 year	2 943 138	237 218	3 140 858	0,1	0,0	197 720	6,7%
up to 3 years	951 074	116 106	1 047 848	0,1	0,0	96 774	10,2%
more than 3 years	28 204	1 697	29 901	0,1	0,0	1 697	6,0%
state-owned enterprises	25 151	25 000	151	1,0	0,0	-25 000	-99,4%
up to 30 days	151	-	151	0,0	0,0	-	0,0%
up to 3 years	25 000	25 000	-	1,0	0,0	-25 000	-100,0%
Past-due	1 231 904	113 939	1 258 079	0,1	0,0	26 175	2,1%
residents	1 231 904	113 939	1 258 079	0,1	0,0	26 175	2,1%
Provision for impairment of corporate loans	-1 303 756	183 046	-1 322 957	0,1	0,0	-19 201	1,5%
residents	-1 273 575	176 370	-1 287 211	0,1	0,0	-13 636	1,1%
non-residents	-30 181	6 676	-35 746	0,2	0,0	-5 565	18,4%
Loans to private entrepreneurs	2 537 766	336 372	2 504 675	0,1	0,0	-33 091	-1,3%
up to 30 days	44 241	139 630	48 647	3,2	0,0	4 406	10,0%
up to 180 days	127 806	48 637	137 497	0,4	0,0	9 691	7,6%
up to 1 year	35 932	5 224	37 358	0,1	0,0	1 426	4,0%
up to 3 years	617 280	51 763	602 503	0,1	0,0	-14 777	-2,4%
more than 3 years	1 729 893	53 583	1 696 596	0,0	0,0	-33 297	-1,9%
Past-due	304 249	16 878	306 879	0,1	0,0	2 630	0,9%
Provision for impairment of loans to private entrepreneurs	-321 635	38 810	-324 805	0,1	0,0	-3 170	1,0%
Loans to individuals	55 450 032	7 071 733	54 685 381	0,1	0,0	-764 651	-1,4%
Standard	57 219 652	3 809 496	56 982 980	0,1	0,0	-236 672	-0,4%
up to 30 days	4 770 066	1 048 383	4 729 596	0,2	0,0	-40 470	-0,8%
up to 180 days	169 364	187 148	168 985	1,1	0,0	-379	-0,2%
up to 1 year	488 731	90 133	474 172	0,2	0,0	-14 559	-3,0%
up to 3 years	5 805 689	422 116	5 645 210	0,1	0,0	-160 479	-2,8%
more than 3 years	45 985 802	2 061 716	45 965 017	0,0	0,0	-20 785	-0,0%
Past-due	11 054 927	1 081 166	11 535 883	0,1	0,0	480 956	4,4%
Past-due	11 054 927	1 081 166	11 535 883	0,1	0,0	480 956	4,4%
Provision for impairment of loans to individuals	-12 824 547	2 662 027	-13 833 482	0,2	0,0	-1 008 935	7,9%
Provision for impairment of loans past-due	-	-	-	-	-	-	-
Other assets	31 723 496	7 464 781 010	28 083 191	235,3	33,0	-3 640 305	-11,5%
Mandatory reserves with Central Bank	1 472 295	45 015	1 517 310	0,0	0,0	45 015	3,1%
Premises and equipment	2 750 016	72 561 049	2 686 125	26,4	0,3	-63 891	-2,3%
Purchase cost	4 286 269	72 541 471	4 217 084	16,9	0,3	-69 185	-1,6%
Depreciation	-1 536 253	24 872	-1 530 959	0,0	0,0	5 294	-0,3%
Accrued interest not yet received	720 043	1 805 817	779 996	2,5	0,0	59 953	8,3%
Factoring	421 341	47 192	374 149	0,1	0,0	-47 192	-11,2%
Assets under management	144 683	295	144 978	0,0	0,0	295	0,2%
Non-current assets	159 257	9 853	151 360	0,1	0,0	-7 897	-5,0%
Other assets	28 055 369	7 386 362 384	24 730 769	263,3	32,7	-3 324 600	-11,9%
Provision for impairment of other assets	-3 407 301	2 343 202	-4 597 251	0,7	0,0	-1 189 950	34,9%
Derivatives - assets	1 126 507	2 393 169	1 990 459	2,1	0,0	863 952	76,7%
Deferred tax asset	281 286	206 259	305 296	0,7	0,0	24 010	8,5%
LIABILITIES	220 409 197	9 860 569 926	209 705 702	44,7	43,7	-10 703 495	-4,9%
Dues to banks	59 335 968	296 676 486	47 723 055	5,0	1,3	-11 612 913	-19,6%
On demand	16 520 799	86 521 635	5 556 308	5,2	0,4	-10 964 491	-66,4%
Residents	16 203 352	75 284 799	5 548 146	4,6	0,3	-10 655 206	-65,8%
Non-residents	317 447	11 236 836	8 162	35,4	0,0	-309 285	-97,4%
Term	42 809 442	208 966 139	42 166 747	4,9	0,9	-642 695	-1,5%
Central Bank of Russia	10 277 974	55 817 074	10 738 229	5,4	0,2	460 255	4,5%
up to 180 days	500 000	-	500 000	0,0	0,0	-	0,0%
other	9 777 974	55 817 074	10 238 229	5,7	0,2	460 255	4,7%
Residents	31 872 330	151 874 699	30 919 229	4,8	0,7	-953 101	-3,0%
up to 30 days	17 078 876	148 325 886	21 589 384	8,7	0,7	4 510 508	26,4%
up to 180 days	10 461 663	7 611 935	5 432 500	0,7	0,0	-5 029 163	-48,1%
more than 180 days	4 331 791	447 386	3 897 345	0,1	0,0	-434 446	-10,0%
Non-residents	659 138	1 734 621	509 289	2,6	0,0	-149 849	-22,7%
up to 30 days	-	1 515 847	100 000	-	-	100 000	-
up to 180 days	316 140	152 434	197 299	0,5	0,0	-118 841	-37,6%
more than 180 days	342 998	166 340	211 990	0,5	0,0	-131 008	-38,2%
Other dues to banks	5 727	1 188 712	-	207,6	0,0	-5 727	-100,0%
On demand	54 843 570	1 478 057 389	54 017 254	27,0	6,5	-826 316	-1,5%
Corporate clients	36 390 663	955 183 433	33 344 588	26,2	4,2	-3 046 075	-8,4%
State-owned enterprises	1 359 692	23 553 583	3 654 282	17,3	0,1	2 294 590	168,8%
Residents	27 640 443	266 965 566	27 039 427	9,7	1,2	-601 016	-2,2%
Non-residents	7 390 528	666 958 874	2 650 879	90,2	3,0	-4 739 649	-64,1%
Individuals	16 657 821	58 668 436	17 280 583	3,5	0,3	622 762	3,7%
Residents	16 553 575	58 012 081	17 057 863	3,5	0,3	504 288	3,0%
Non-residents	104 246	656 355	222 720	6,3	0,0	118 474	113,6%
Brokerage accounts	1 795 086	466 425 279	3 392 083	259,8	2,1	1 596 997	89,0%
Residents	157	-	157	0,0	0,0	-	0,0%
Non-residents	1 794 929	466 425 279	3 391 926	259,9	2,1	1 596 997	89,0%
Term	97 415 038	24 414 292	100 327 737	0,3	0,1	2 912 699	3,0%
Corporate clients	23 629 118	6 767 347	22 606 516	0,3	0,0	-1 022 602	-4,3%
Residents	19 467 873	6 687 210	15 433 826	0,3	0,0	-4 034 047	-20,7%
up to 30 days	279 852	279 855	52 000	1,0	0,0	-227 852	-81,4%
up to 180 days	2 074 747	1 683 016	1 206 432	0,8	0,0	-868 315	-41,9%
up to 1 year	2 133 008	1 586 516	2 139 022	0,7	0,0	6 014	0,3%
up to 3 years	4 138 827	292 558	3 995 938	0,1	0,0	-142 889	-3,5%
more than 3 years	10 841 439	2 851 279	8 040 434	0,3	0,0	-2 801 005	-25,8%
Non-residents	4 078 260	481 230	4 479 430	0,1	0,0	401 170	9,8%
up to 30 days	-	-	-	-	-	-	-
up to 180 days	39 600	-	39 600	0,0	0,0	-	0,0%
up to 1 year	-	400	400	-	-	400	-
more than 3 years	4 038 660	480 830	4 439 430	0,1	0,0	400 770	9,9%
State-owned enterprises	82 985	2 610 352	2 693 260	31,5	0,0	2 610 275	3 145,5%
up to 180 days	-	2 600 000	2 600 000	-	-	2 600 000	-
up to 1 year	44 000	10 000	54 000	0,2	0,0	10 000	22,7%
up to 3 years	35 000	352	35 352	0,0	0,0	352	1,0%
more than 3 years	3 985	77	3 908	0,0	0,0	-77	-1,9%
Individuals	73 785 920	18 669 547	77 721 221	0,3	0,1	3 935 301	5,3%
residents	73 491 631	18 380 070	77 277 727	0,3	0,1	3 786 096	5,2%
up to 30 days	182	420	226	2,3	0,0	44	24,2%
up to 180 days	3 164 407	3 573 478	2 738 406	1,1	0,0	-426 001	-13,5%
up to 1 year	18 431 173	5 721 911	19 575 345	0,3	0,0	1 144 172	6,2%
up to 3 years	44 278 905	9 011 190	47 360 754	0,2	0,0	3 081 849	7,0%
more than 3 years	7 616 964	513 040	7 602 996	0,1	0,0	-13 968	-0,2%
non-residents	294 289	289 477	443 494	1,0	0,0	149 205	50,7%
up to 30 days	-	11	6	-	-	6	-
up to 180 days	25 065	19 784	33 830	0,8	0,0	8 765	35,0%
up to 1 year	73 299	176 821	204 534	2,4	0,0	131 235	179,0%
up to 3 years	195 506	92 831	204 681	0,5	0,0	9 175	4,7%
more than 3 years	419	30	443	0,1	0,0	24	5,7%
Securities issued	3 189 418	1 404 015	2 690 008	0,4	0,0	-499 410	-15,7%
Bonds	747 420	-	747 420	0,0	0,0	-	0,0%
Promissory notes	2 441 998	1 404 015	1 942 588	0,6	0,0	-499 410	-20,5%
on demand	141 623	855 379	449 859	6,0	0,0	308 236	217,6%
up to 30 days	15 800	20 800	-	1,3	0,0	-15 800	-100,0%
up to 180 days	625 895	15 000	611 395	0,0	0,0	-14 500	-2,3%
up to 1 year	339 312	119 430	220 057	0,4	0,0	-119 255	-35,1%
up to 3 years	1 366 318	701 602	693 184	0,5	0,0	-673 134	-49,3%
more than 3 years	2 199	241	2 400	0,1	0,0	201	9,1%
Discount accrued	-49 149	14 842	-34 307	0,3	0,0	14 842	-30,2%
Other liabilities	5 625 203	8 062 930 443	4 947 648	1 433,4	35,7	-677 555	-12,0%
Other liabilities	2 680 453	8 060 506 480	1 303 165	3 007,1	35,7	-1 377 288	-51,4%
Accrued interest not yet paid	1 669 635	855 572	1 691 180	0,5	0,0	21 545	1,3%
Derivatives - liabilities	1 275 115	2 268 124	1 953 303	1,8	0,0	678 188	53,2%
EQUITY	18 988 914	51 114 325	16 164 922	2,7	0,2	-2 823 992	-14,9%
Capital	7 302 569	1 229 977	7 577 642	0,2	0,0	275 073	3,8%
Profit from previous years	13 416 755	70 602	13 487 357	0,0	0,0	70 602	0,5%
Retained earnings from previous years	13 416 755	70 602	13 487 357	0,0	0,0	70 602	0,5%
Current year profit	-1 191 591	50 123 428	-4 345 479	42,1	0,2	-3 153 888	264,7%
Current year retained earnings	-1 191 591	50 123 428	-4 345 479	42,1	0,2	-3 153 888	264,7%
Future expenses	-538 819	35 993	-554 598	0,1	0,0	-15 779	2,9%
OFF-BALANCE SHEET	459 137	15 856 304	7 283 899	34,5	0,1	6 824 762	1 486,4%
Contingent liabilities	-60 615 633	11 406 570	-55 068 110	0,2	0,1	5 547 523	-9,2%
Guarantees issued	-12 282 023	2 090 685	-13 202 312	0,2	0,0	-920 289	7,5%
Unused credit limits opened	-11 798 825	3 783 543	-11 708 100	0,3	0,0	90 725	-0,8%
Unused guarantee limits	-36 534 785	6 452 631	-30 157 698	0,2	0,0	6 377 087	-17,5%
Collateral on loans	53 926 591	2 841 451	54 963 859	0,1	0,0	1 037 268	1,9%
goods	51 573 477	1 808 916	51 631 393	0,0	0,0	57 916	0,1%
securities	2 353 114	1 032 535	3 332 466	0,4	0,0	979 352	41,6%
Unprocessed payments	8 250 861	2 259 753	8 514 466	0,3	0,0	263 605	3,2%
Due to lack of funds on client accounts	8 250 861	2 259 753	8 514 466	0,3	0,0	263 605	3,2%
Other off-balance sheet accounts	-1 102 682	385 798	-1 126 316	0,3	0,0	-23 634	2,1%
Accrued interest not yet received	1 175 956	235 721	1 276 147	0,2	0,0	100 191	8,5%
Written-off interest	-415 842	24 448	-436 025	0,1	0,0	-20 183	4,9%
Written-off loans	-1 862 796	125 629	-1 966 438	0,1	0,0	-103 642	5,6%
Credit card balances	4 770 066	1 048 383	4 729 596	0,2	0,0	-40 470	-0,8%
Past due ratio, total	1 357	-	1 407	0,0	0,0	50	3,7%
Past due ratio, individuals	1 619	-	1 684	0,0	0,0	65	4,0%
Past due ratio, corporates	569	-	578	0,0	0,0	9	1,6%
Past due ratio, entrepreneurs	1 064	-	1 085	0,0	0,0	21	2,0%
Past due ratio, corporates + entrepreneurs	627	-	636	0,0	0,0	9	1,4%
Risk-weighted assets	219 213 847	-	216 014 511	0,0	0,0	-3 199 336	-1,5%