On this page you can see aggregated balance sheet of the bank. Turnover equals to maximum of debit and credit turnover on balance sheet item for the month selected. Turnover analysis helps to highlight unusual operatios which can mean risky character of its activities. For example average cash turnover to net assets ratio on Russian banking system is 0,34. If cash turnover to net assets equals to 2-3 and payment processing is not this bank's primary business - this is the reason to think on this matter.
You can also get acquainted with balance sheet aggregation methodics .
Balance sheet position, thous. rub.
01.09.2016
>> Turnover >>
01.10.2016
01.09.2016
01.08.2016
01.07.2016
01.06.2016
01.05.2016
01.04.2016
01.03.2016
01.02.2016
01.01.2016
01.12.2015
01.11.2015
01.10.2015
01.09.2015
01.08.2015
01.07.2015
01.06.2015
01.05.2015
01.04.2015
01.03.2015
01.02.2015
01.01.2015
01.12.2014
01.11.2014
01.10.2014
01.09.2014
01.08.2014
01.07.2014
01.06.2014
01.05.2014
01.04.2014
01.03.2014
01.02.2014
01.01.2014
01.12.2013
01.11.2013
01.10.2013
01.09.2013
01.08.2013
01.07.2013
01.06.2013
01.05.2013
01.04.2013
01.03.2013
01.02.2013
01.01.2013
01.12.2012
01.11.2012
01.10.2012
01.09.2012
01.08.2012
01.07.2012
01.06.2012
01.05.2012
01.04.2012
01.03.2012
01.02.2012
01.01.2012
01.12.2011
01.11.2011
01.10.2011
01.09.2011
01.08.2011
01.07.2011
01.06.2011
01.05.2011
01.04.2011
01.03.2011
01.02.2011
01.01.2011
01.12.2010
01.11.2010
01.10.2010
01.09.2010
01.08.2010
01.07.2010
01.06.2010
01.05.2010
01.04.2010
01.03.2010
01.02.2010
01.01.2010
01.12.2009
01.11.2009
01.10.2009
Turnover / amount
Turnover / assets
Period change
ASSETS
23 005 668
20 063 806
13 056 442
0,9
1,5
-9 949 226
-43,2%
High liquid assets
7 570 854
13 979 968
513 609
1,8
1,1
-7 057 245
-93,2%
Cash and equivalents
265 446
2 232 456
74 054
8,4
0,2
-191 392
-72,1%
Cash
246 844
1 522 530
47 565
6,2
0,1
-199 279
-80,7%
in cash and en route
219 177
1 229 542
41 958
5,6
0,1
-177 219
-80,9%
in ATMs
27 667
292 988
5 607
10,6
0,0
-22 060
-79,7%
Nostro account with Central Bank
18 602
717 813
26 489
38,6
0,1
7 887
42,4%
Nostro accounts
9 000 013
4 067 665
5 982 030
0,5
0,3
-3 017 983
-33,5%
Residents
9 000 013
4 067 665
5 982 030
0,5
0,3
-3 017 983
-33,5%
Money in transfer
30 074
3 143 780
2 694 676
104,5
0,2
2 664 602
8 860,2%
Provision for impairment of high-liquid assets
-1 724 679
7 200 669
-8 237 151
4,2
0,6
-6 512 472
377,6%
Interest-earning assets
2 975 682
1 483 065
2 425 668
0,5
0,1
-550 014
-18,5%
Dues from banks
37 100
7 600
44 700
0,2
0,0
7 600
20,5%
Residents
37 100
7 600
44 700
0,2
0,0
7 600
20,5%
up to 30 days
37 100
7 600
44 700
0,2
0,0
7 600
20,5%
Provision for impairment of loans to banks
-
-
-
-
-
-
-
Securities
330 972
1 140 000
-
3,4
0,1
-330 972
-100,0%
Stocks
330 972
1 140 000
-
3,4
0,1
-330 972
-100,0%
Residents
570 001
570 000
570 001
1,0
0,0
-
0,0%
Valuation allowance
-239 028
239 028
-
1,0
0,0
239 028
-100,0%
Provision for impairment of stocks
-1
570 000
-570 001
570 000,0
0,0
-570 000
57 000 000,0%
Loans to corporate clients
243 359
61 096
188 676
0,3
0,0
-54 683
-22,5%
residents
414 068
4 565
409 503
0,0
0,0
-4 565
-1,1%
up to 1 year
224 009
-
224 009
0,0
0,0
-
0,0%
up to 3 years
100 477
-
100 477
0,0
0,0
-
0,0%
more than 3 years
89 582
4 565
85 017
0,1
0,0
-4 565
-5,1%
Past-due
6 400
4 082
9 965
0,6
0,0
3 565
55,7%
residents
6 400
4 082
9 965
0,6
0,0
3 565
55,7%
Provision for impairment of corporate loans
-177 109
56 014
-230 792
0,3
0,0
-53 683
30,3%
residents
-177 109
56 014
-230 792
0,3
0,0
-53 683
30,3%
Loans to individuals
2 364 251
281 969
2 192 292
0,1
0,0
-171 959
-7,3%
Standard
2 646 243
124 062
2 533 849
0,0
0,0
-112 394
-4,2%
up to 30 days
40 782
5 191
44 103
0,1
0,0
3 321
8,1%
up to 180 days
-
4 900
4 900
-
-
4 900
-
up to 1 year
10 015
7
10 008
0,0
0,0
-7
-0,1%
up to 3 years
327 685
23 410
304 275
0,1
0,0
-23 410
-7,1%
more than 3 years
2 267 761
98 775
2 170 563
0,0
0,0
-97 198
-4,3%
Memo: mortgage loans
4 896
-
-
0,0
0,0
-4 896
-100,0%
Past-due
311 849
75 507
340 826
0,2
0,0
28 977
9,3%
Past-due
311 849
75 507
340 826
0,2
0,0
28 977
9,3%
Memo: mortgage loans past-due
-
-
-
-
-
-
-
Provision for impairment of loans to individuals
-593 841
111 377
-682 383
0,2
0,0
-88 542
14,9%
Provision for impairment of loans past-due
-
-
-
-
-
-
-
Other assets
12 459 132
4 600 773
10 117 165
0,4
0,4
-2 341 967
-18,8%
Mandatory reserves with Central Bank
709 756
161 936
871 692
0,2
0,0
161 936
22,8%
Premises and equipment
89 031
207 538
86 302
2,3
0,0
-2 729
-3,1%
Purchase cost
186 422
205 244
185 095
1,1
0,0
-1 327
-0,7%
Depreciation
-97 391
2 294
-98 793
0,0
0,0
-1 402
1,4%
Accrued interest not yet received
306 400
181 433
285 067
0,6
0,0
-21 333
-7,0%
Factoring
485
-
485
0,0
0,0
-
0,0%
Other assets
13 085 975
1 398 659
12 941 997
0,1
0,1
-143 978
-1,1%
Provision for impairment of other assets
-1 739 503
2 813 143
-4 075 366
1,6
0,2
-2 335 863
134,3%
Deferred tax asset
6 988
-
6 988
0,0
0,0
-
0,0%
LIABILITIES
22 774 165
4 502 131
22 293 923
0,2
0,3
-480 242
-2,1%
Dues to banks
1 575
43 061
1 134
27,3
0,0
-441
-28,0%
On demand
1 575
43 061
1 134
27,3
0,0
-441
-28,0%
Residents
1 575
43 061
1 134
27,3
0,0
-441
-28,0%
On demand
1 292 197
1 736 714
1 282 876
1,3
0,1
-9 321
-0,7%
Corporate clients
21 850
76 333
5 435
3,5
0,0
-16 415
-75,1%
Residents
21 850
72 536
5 435
3,3
0,0
-16 415
-75,1%
Non-residents
-
3 797
-
-
-
-
-
Individuals
1 270 347
1 667 475
1 277 441
1,3
0,1
7 094
0,6%
Residents
1 269 488
1 667 088
1 276 668
1,3
0,1
7 180
0,6%
Non-residents
859
473
773
0,6
0,0
-86
-10,0%
Term
21 036 559
638 171
20 521 393
0,0
0,0
-515 166
-2,4%
Corporate clients
538 730
40 499
524 212
0,1
0,0
-14 518
-2,7%
Non-residents
538 730
40 499
524 212
0,1
0,0
-14 518
-2,7%
more than 3 years
538 730
40 499
524 212
0,1
0,0
-14 518
-2,7%
Individuals
20 497 829
597 672
19 997 181
0,0
0,0
-500 648
-2,4%
residents
20 491 970
597 447
19 991 524
0,0
0,0
-500 446
-2,4%
up to 1 year
6 635
11
6 624
0,0
0,0
-11
-0,2%
up to 3 years
11 988 947
423 759
11 641 761
0,0
0,0
-347 186
-2,9%
more than 3 years
8 496 388
173 677
8 343 139
0,0
0,0
-153 249
-1,8%
non-residents
5 859
225
5 657
0,0
0,0
-202
-3,4%
up to 3 years
3 931
178
3 767
0,0
0,0
-164
-4,2%
more than 3 years
1 928
47
1 890
0,0
0,0
-38
-2,0%
Securities issued
201
-
201
0,0
0,0
-
0,0%
Bonds
201
-
201
0,0
0,0
-
0,0%
Other liabilities
443 633
2 128 871
488 319
4,8
0,2
44 686
10,1%
Other liabilities
48 793
1 888 300
49 496
38,7
0,1
703
1,4%
Accrued interest not yet paid
394 840
207 067
436 929
0,5
0,0
42 089
10,7%
Liabilities past-due
-
33 504
1 894
-
-
1 894
-
EQUITY
231 503
11 154 061
-9 237 481
48,2
0,9
-9 468 984
-4 090,2%
Capital
1 880 972
239 028
2 120 000
0,1
0,0
239 028
12,7%
Profit from previous years
617 189
-
617 189
0,0
0,0
-
0,0%
Retained earnings from previous years
617 189
-
617 189
0,0
0,0
-
0,0%
Current year profit
-2 264 234
11 153 226
-11 972 317
4,9
0,9
-9 708 083
428,8%
Current year retained earnings
-2 264 234
11 153 226
-11 972 317
4,9
0,9
-9 708 083
428,8%
Future expenses
-2 424
906
-2 353
0,4
0,0
71
-2,9%
OFF-BALANCE SHEET
13 739 377
1 077 203
14 289 831
0,1
0,1
550 454
4,0%
Contingent liabilities
-37 312
14 169
-28 525
0,4
0,0
8 787
-23,6%
Guarantees issued
-35 321
8 647
-27 191
0,2
0,0
8 130
-23,0%
Unused credit limits opened
-1 991
5 522
-1 334
2,8
0,0
657
-33,0%
Collateral on loans
13 364 339
812 421
13 871 543
0,1
0,1
507 204
3,8%
goods
13 135 684
812 421
13 645 159
0,1
0,1
509 475
3,9%
securities
228 655
2 271
226 384
0,0
0,0
-2 271
-1,0%
Unprocessed payments
304 701
246 497
318 711
0,8
0,0
14 010
4,6%
Due to lack of funds in bank
-
222 771
6 172
-
-
6 172
-
Due to lack of funds on client accounts
304 701
23 726
312 539
0,1
0,0
7 838
2,6%
Other off-balance sheet accounts
107 649
47 366
128 102
0,4
0,0
20 453
19,0%
Accrued interest not yet received
111 230
47 366
131 683
0,4
0,0
20 453
18,4%
Written-off interest
-280
-
-280
0,0
0,0
-
0,0%
Written-off loans
-3 301
-
-3 301
0,0
0,0
-
0,0%
Credit card balances
40 782
5 191
44 103
0,1
0,0
3 321
8,1%
Past due ratio, total
942
-
1 065
0,0
0,0
123
13,1%
Past due ratio, individuals
1 054
-
1 186
0,0
0,0
132
12,5%
Past due ratio, corporates
152
-
238
0,0
0,0
86
56,6%
Past due ratio, corporates + entrepreneurs
152
-
238
0,0
0,0
86
56,6%
You can also get acquainted with balance sheet aggregation methodics .