Мособлбанк (Московский областной банк) (1751)   Перейти к отчетности банка

Общие вопросы по банкам и банковской деятельности
Правила форума
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.

Сообщение moose » 07 май 2014, 10:40

Ведомости: Около 60 млрд руб. вкладов физлиц было выведено за баланс Мособлбанка, обнаружил ЦБ
На балансе же банка находилось менее 20 млрд руб. вкладов

http://www.vedomosti.ru/finance/news/26 ... z310UfaJ7j


Центральный банк в ходе нескольких проверок выявил в Мособлбанке схему, с помощью которой банк выводил за баланс средства вкладчиков — физических лиц, об этом «Ведомостям» рассказали человек, близкий к регулятору, и два банкира, знающих это от сотрудников ЦБ и знакомых с обсуждением проблем Мособлбанка.

Банкир, знакомый с обсуждением проблем Мособлбанка, описывает схему так: Мособлбанк, имеющий ограничение регулятора на привлечение средств населения, продолжал привлекать вклады от физических лиц, но не размещал их на соответствующих счетах, а выводил за баланс — на родственные банку компании. Технически это несложно, говорит он: вкладчик приносит деньги, с ним заключается нормальный договор вклада, но вечером банк со своей стороны договор расторгает, а деньги переводятся на компании за балансом. Вкладчик, по словам банкира, свои деньги потребовать назад может — у него сохраняется оригинал договора. А на балансе банка средств вкладчика не видно, заключает банкир. Точно так же схему описывает и человек, близкий к ЦБ.

Мособлбанк не использует таких схем и действует только в рамках законов, заявил представитель банка, никаких проверок прокуратуры или ЦБ в банке не проводится и в последнее время не проводилось.

Казначей небольшого банка раскрывает технические подробности: после того как клиент открывает вклад, приходный ордер уничтожается, а данные о его вкладе банк фиксирует в табличке. Подобная схема работала и в Мастер-банке, знает он: крупных вкладчиков просто не существовало на бумаге. Данные о деньгах в баланс банка не попадают, их можно выводить на счета в сторонние банки, ими банк может закрывать просроченную задолженность, кассовые разрывы либо зарабатывать на продаже наличных, перечисляет он варианты.

Такими схемами пользуются те, кто живет с предписанием ЦБ об ограничении вкладов, говорит руководитель небольшого московского банка.

Это грубая схема, предупреждает юрист крупного банка: какие у банка были основания для проводки средств с одного счета на другой, давали ли вкладчики соответствующие распоряжения — это первые вопросы. Подобные схемы могут подпадать под статью УК о мошенничестве: умышленное завладение денежными средствами, обман доверия, заключает он.

Средств вкладчиков, скопившихся у Мособлбанка за балансом, было порядка 60 млрд руб., говорит банкир, знакомый с обсуждением проблем Мособлбанка. Ту же цифру называют другой банкир и человек, близкий к ЦБ. На балансе банка на 1 апреля отражено 19,5 млрд руб. вкладов физлиц, на 1 января и 2013 г., и 2012 г. средств населения в банке было приблизительно столько же. По словам банкиров, знакомых с обсуждением проблем Мособлбанка, и человека, близкого к ЦБ, регулятор решает, что делать с банком, — ситуация нетипичная.

Cтраховые выплаты Агентства по страхованию вкладов (АСВ) вкладчикам Мособлбанка (83-е место по активам в списке «Интерфакс-ЦЭА») могут в разы превысить отраженные на балансе средства, а также все прежние страховые случаи. АСВ при назначении выплат будет ориентироваться не на баланс Мособлбанка, а на договоры на руках у его вкладчиков, говорит один из банкиров, знакомых с обсуждением проблем банка.

Действующий рекорд по выплатам принадлежит Мастер-банку — 31,2 млрд руб. На съезде Ассоциации российских банков первый зампред ЦБ Алексей Симановский на вопрос о схеме, подобной действовавшей в Мособлбанке, ответил, что ЦБ на рынке такие схемы видел, но это единичные случаи. При обнаружении таких схем ЦБ обращается в прокуратуру, следовало из слов Симановского. Человек, близкий к ЦБ, говорит, что регулятор около года назад обращался в прокуратуру с просьбой проверить Мособлбанк.

Представители ЦБ и АСВ от комментариев отказались.

Это не первый случай, когда Мособлбанк обходит предписание ЦБ. В декабре 2011 г., когда у банка действовало ограничение на привлечение средств населения, банк продолжал прием вкладов: он дарил новым вкладчикам по 10 акций номиналом 1 руб. Представитель банка тогда уверял, что это благотворительная акция. А эксперты замечали, что дарение выглядело как акция прикрытия и схема, позволяющая изящно обойти запрет.

Сообщение Sad » 07 май 2014, 11:11

ну тогда уж, для истории и сюда


Газета Ведомости, как обычно показала высокий уровень профессионализма в анализе финансового состояния Мособлбанка и одновременно усомнилась в квалификации сотрудников Центрального банка России и Агентства по страхованию вкладов.
РФК и ФИНХОЛКОМ-ГРУПП не так давно сообщили о проведении изменений в структуре, объединении активов, пассивов и прочего, что естественно приводит к изменению финансовых показателей. И Ведомости, и небольшой казначей, и крупный юрист, и их «шпионы» из ЦБ smile:) оказались в ситуации «слышали звон, да не знают где он».
Действительно в мае будет серьезно изменены показатели ФИНХОЛКОМ-ГРУПП, РФК, Мособлбанка и других финансовых учреждений, входящих в создаваемый консорциум. В некоторых финансовых организациях акционерами и нашими партнерами намечена санация. Поэтому броские заголовки в СМИ ни что иное как попытка дискредитировать Мособлбанк, а также Мегарегулятора и АСВ.
Хотелось бы чтобы журналисты в столь непростое для финансовой системы время прекратили будоражить население и «не наводить тень на плетень».
Конечно, повысить свою популярность за счет известных брендов и узнаваемой фамилии Алексея Юрьевича Симановского заманчиво, но стоит ли это делать? Ведь по привычке у нас еще верят газетам.

Видимо таким образом Дарья Борисяк и Татьяна Воронова поздравили меня с днем рождения. Спасибо, девушки. Желаю и вам еще большего совершенства в написании финансовых статей. Всегда с удовольствием их читаю.

С уважением, Анджей Мальчевский

Сообщение moose » 07 май 2014, 11:22

занятно... я вот смотрю консоль (правда древнюю, 12 год, как водится у подобных шитбанков) и недоумеваю. как там могло быть 60 ярдов пассивов выведено?)))

Сообщение Некурящий » 07 май 2014, 12:10

Помню, в декабре 2013 на форумах Банки.ру долго перетирали тему, что в этом банке проценты по вкладам как-то хитро по отчетности проводят...
Типа вот:
......
Prolex
Сообщений: 7 Регистрация: 22.06.2012 Репутация: 1
#2979
20.12.2013 16:20
Начисление процентов в мобе по крупным депозитам происходит не со счета 47411 (счет обязательств) а со счета кассы (20202) иного фронт офиса моба! В выписке это было видно наглядно, не могу сейчас подкрепить ее! Отсюда и выписка на следующий день и долгое обслуживание, по всей видимости, и ничего не изменится, таким образом банк минимизирует свои расходы! Но по сути же нарушение, разве это не обсуждалось?
......
vladimirmoiseevich
Сообщений: 3163 Регистрация: 24.11.2010 Репутация: 64
#2996
20.12.2013 17:06
то есть часть процентов выплачивается на счет 40817 и потом капитализируется на основной вклад?
а часть процентов зачисляется наличными через кассу?
а какое соотношение между проводкой 40817 и проводкой 20202? они равны? или что-то больше? точные цифры не надо - примерно хотя бы.....
......
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=me ... age2450530

Сообщение anton » 07 май 2014, 13:00

Сообщение в связи с публикацией в газете «Ведомости»

В связи с появлением публикации в газете «Ведомости» N 80 (3584) от 07.05.2014 сообщаю, что информация, полученная Банком России в ходе проводимых проверок, а также информация о результатах таких проверок публикуется на официальном сайте Банка России в сети Интернет в разделе «Инсайдерская информация Банка России». Последняя подобная информация о проводимой проверке АКБ МОСОБЛБАНК ОАО была опубликована более года назад.

Сожалеем, что ведущее деловое издание при подготовке своего материала, воспользовавшись анонимными источниками, не проверило информацию должным образом. АКБ МОСОБЛБАНК ОАО не использует каких-либо незаконных способов ведения бизнеса и действует в рамках правового поля.

Рассматриваю данную публикацию как инструмент недобросовестной конкуренции и попытку дестабилизации банковской системы России.

Мной дано указание юридической службе банка рассмотреть возможность подачи заявления в суд о защите деловой репутации. Средства массовой информации и блоггеров прошу не перепечатывать недостоверную и непроверенную информацию. Это может привести к финансовым потерям граждан.

С уважением,
Председатель Правления АКБ МОСОБЛБАНК ОАО Виктор Янин

http://mosoblbank.ru/about/press/news/id17785.html

Сообщение Нерыжий » 07 май 2014, 13:43

с сайта цб рф

Информация, полученная Банком России в ходе проводимых проверок, а также информация о результатах таких проверок
21.03.2014 года завершена внеплановая тематическая проверка кредитной организации АКБ МОСОБЛБАНК ОАО (регистрационный номер кредитной организации 1751) (107023, г. Москва, ул. Большая Семеновская, д. 32, стр. 1 ).

Результаты проверок будут учтены Банком России при осуществлении банковского надзора за кредитной организацией, в том числе при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Дата публикации: 27.03.2014 17:20:26

http://www.cbr.ru/analytics/plugins/DL_Msg.aspx?id=14451103113&giko=y

Сообщение kuapru » 08 май 2014, 13:21

Кстати, есть у кого-то идеи - по депозитам от года до 3 лет оборот превышает остаток. При этом оборот примерно совпадает с оборотом по 40817, текущим счетам физиков. Такое впечатление, что все депозиты (длинные) закрываются и снова открываются через текущий счет. В чем смысл?

Начисленные проценты оборачиваются ежемесячно, значит, почти по всем депозитам ежемесячная капитализация процентов. Но зачем при этом проводить через текущий счет весь депозит?..

Сообщение vriavkin » 11 май 2014, 18:48

лучше обратите внимание на кредитовый оборот и остаток по счету 40701

Сообщение kuapru » 12 май 2014, 09:45

Отношение оборота к остатку 3-5, что не является из ряда вон выходящим...

Сообщение anton » 19 май 2014, 12:09

Центральный банк может принять решение о санации Мособлбанка. Основным претендентом на право его санировать является СМП-банк, принадлежащий Борису и Аркадию Ротенбергам. Об этом газете «Ведомости» рассказали сразу три источника — в Банке России, самом Мособлбанке и в СМП-банке.
Как пишет издание, решение не отзывать лицензию у Мособлбанка ЦБ принял в конце прошлой недели. Такая мера может оказаться более дорогостоящей для Агентства по страхованию вкладов (АСВ), чем финансовое оздоровление этого кредитного учреждения. Однако окончательных договоренностей о его санации пока тоже нет. Топ-менеджмент СМП-банка изучает финансовое состояние проблемного банка. Вполне возможно, что на его оздоровление понадобятся денежные вливания со стороны самого Банка России.
По информации газеты «Коммерсантъ», на санацию Мособлбанка ЦБ может выделить 117 миллиардов рублей. Таким образом, финансовое оздоровление этого кредитного учреждения по своей стоимости будет уступать только санации Банка Москвы. Летом 2011 года на эти цели Банк России выделил ВТБ 295 миллиардов рублей.
Ранее, напомним, средства массовой информации сообщали о том, что ЦБ выявил в Мособлбанке схему вывода денег, принадлежащих его вкладчикам. В самой кредитной организации эту информацию отрицали и, даже, грозились судебными разбирательствами тем СМИ, которые распространили эту информацию. Суть этой схемы заключалась в том, что Мособлбанк, не имевший права принимать вклады физических лиц, размещал их не на своих счетах, а переводил на аффилированные компании. Эти фирмы, в свою очередь, приобретали на полученные средства ценные бумаги. Таким образом, на балансе банка его обязательства перед вкладчиками не отражались. Общая сумма таких вкладов оценивалась в 60 миллиардов рублей.

http://lenta.ru/news/2014/05/19/mosoblbank/

След.

Вернуться в Про банки и банковскую деятельность

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 11