Банки (кроме ТОП-100) и их клиенты

"Военно-промышленный банк" (АКБ "ВПБ", 3065) - я так понимаю, этот человек ведет себя как фактический владелец банка:

Главная / Новости / Видео / «Сейчас выгодно инвестировать в реальный сектор»
«Сейчас выгодно инвестировать в реальный сектор»
10.11.2014 00:00
Юрий Колток
председатель совета директоров Военно-Промышленного Банка
............
– А можно сказать, что есть какое-то позитивное влияние санкций на бизнес ВПБ? Или не ощутили еще?
– Когда гранды чувствуют себя тяжело, потому что эти санкции бьют по ним достаточно жестко, то средние и мелкие банки получают новые ниши для развития. То есть мы получаем возможность кредитования продуктов, которые раньше до нас просто-напросто не доходили. То есть сужение ресурсной базы крупных банков выводит реальные, интересные проекты в финансовом плане на средние банки. И мы в силу своей независимости от ресурсной базы Запада становимся конкурентоспособными с крупными банками в сфере кредитования в реальной экономике.
............
– ВПБ финансировал и жилое строительство домов в Одинцовском районе. Можно сказать, что бизнес банка строится на строительстве? Насколько диверсифицирован ваш кредитный портфель? Сколько в процентном выражении вы вкладываете в строительство?
– В девелопмент вложено около 10 миллиардов рублей.

– А сколько от общего кредитного портфеля составляет портфель кредитов физическим лицам?
– Около 15 миллиардов рублей на сегодняшний день.
............
http://www.banki.ru/news/video/?id=7305845

Ком. банк "Преодоление" (Москва 2649).

Основная группа владельцев - семья Кочетовых. Акциями владеют: глава семьи Алексей Кочетов, его дочь и контролируемый семьей "Московский пиво-безалкогольный комбинат "Очаково" (ЗАО «МПБК «Очаково»), президентом которого является А.Кочетов.
Держателями пакетов акций банка также являются его предправления Наталья Кочеткова (что естественно), несколько пенсионеров (в т.ч. бывш. гендиректор "Айс-Фили" Анатолий Шаманов ") и пр.

Банк обслуживает часть бизнеса ЗАО «МПБК «Очаково» и "семьи", а также несколько не связанных с семьей предприятий. Плюс зарплатные проекты предприятий-клиентов. Плюс оперкасса около метро "Молодежная".

Примечательны два адреса с сайта банка:

Дополнительный офис №2 "Очаково"
121471, г. Москва, ул. Рябиновая, д.44, (АБК)
(на территории ЗАО "Московский пиво-безалкогольный комбинат "Очаково")

Операционная касса №9 "Хлебозавод"
121359, г. Москва, ул. Академика Павлова, д. 4
(на территории ЗАО "Хлебозавод №22")

+++++

Несколько лето назад банк был отфиксирован в кое-чем творческом:

Газета "Маркер", среда, 14 июля 2010 года
14:33 // Александра Баязитова
Массовое воспаление седалищных нервов помогало «дочке» комбината «Очаково» экономить на налогах
Чтобы платить меньше налогов на фонд оплаты труда, дочерняя компания комбината «Очаково» — ООО «Фирма „Надежда“ заменила зарплату сотрудников страховыми выплатами. ....
......
Как считают налоговики, выявленной схемой «Надежда» пользовалась с начала 2006 г. и до середины 2007 г. Ежемесячно ЗАО «Страховая компания „Ника“» проводила денежные переводы с пометкой «страховые случаи» на счета сотрудников фирмы, открытые в банке «Преодоление». В свою очередь, на расчетный счет страховщика ежемесячно поступали денежные средства в виде страховых взносов по договорам страхования имущества от «Надежды» и ее контрагента — ООО «Транспортная компания „Логос Л“». Последняя страховала имущество в размере, достаточном для выплат по договорам страхования от несчастных случаев и болезней сотрудников «Надежды». Все расчетные операции производились с разницей в один день. В общей сложности по такой схеме оплачивалась работа 1083 человек, или 83% от штатного числа работников.
Лечение «неврита седалищного нерва» страховщик оценил по-разному
Доказать наличие схемы налоговикам помог слишком формальный подход к оформлению выплат. Например, при проверке справок об обращении за медицинской помощью, на основании которых оформлялись страховые акты, выяснилось, что работники «заболевали» строго по алфавиту. ....
......
http://marker.ru/news/1304

Вот, думаю, банк всерьез надеется взыскать долг с новоявленного заслуженного артиста Чечни или как?

РБК, 28.11.2014, сегодня, 12:45
Метробанк требует взыскать с Тимати $410 тыс. через суд
Дорогомиловский суд Москвы принял в производство иск Метробанка к российскому музыканту Тимати (Тимуру Юнусову) о взыскании задолженности в размере $410 тыс. Об этом сообщает РАПСИ со ссылкой на представителя пресс-службы суда.
Артист заключил кредитный договор с банком на сумму более 1 млн руб. в 2012 году. «Истец просит взыскать данную сумму, в которую входят долг, неустойка на долг и неустойка на просроченные проценты», – пояснил собеседник агентства. Предварительные слушания по делу назначены на 11 декабря.
........
Материалы по теме
... Кадыров присвоил рэперу Тимати звание заслуженного артиста Чечни 11.11.2014, 19:11
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/54784413c ... c#xtor=AL-[internal_traffic]--[top.rbc.ru]-[lenta_body]-[news]

Экономическая полиция Петербурга пришла в Росэнергобанк, банк «СИАБ», ПСКБ и Сбербанк
02.12.2014 11:53
Оперативники Управления экономической безопасности и противодействия коррупции при поддержке СОБР ГУ МВД сегодня, около 10:30, пришли в петербургские офисы Росэнергобанка на Фонтанке, 64, банка «СИАБ» на Черниговской, 8, Петербургского социального коммерческого банка (ПСКБ) на Шпалерной, 42, и в Северо-Западный филиал Сбербанка на Текстильщиков, 2.
В данных финансовых структурах обыски не проводятся.
Как стало известно «Фонтанке», данные мероприятия являются продолжением масштабных следственных действий, начатых 2 декабря экономической полицией и ГСУ ГУ МВД в рамках возбужденного уголовного дела по статье 172 УК РФ – «Незаконная банковская деятельность».
Как ранее сообщала «Фонтанка», сегодня, 2 декабря, обыски и выемки начались в петербургских филиалах НОВИКОМБАНКа и Алданзолотобанка. Что касается Росэнергобанка, банка «СИАБ», ПСКБ и Северо-Западного филиала Сбербанка, то, по нашей информации, появление там полицейских связано с решениями Адмиралтейского суда Петербурга о наложении арестов на десятки счетов компаний, открытых в вышеуказанных кредитно-финансовых учреждениях Петербурга.
Как нам подтвердили в банке «СИАБ», к ним поступил запрос от государственных органов на предоставление информации по некоторым счетам.
Практика показывает, что в ходе расследования незаконной банковской деятельности, как правило, арестовываются счета фирм-однодневок с номинальными руководителями, ведь именно через такие предприятия теневые игроки незаконно обналичивают деньги.
Как «Фонтанке» кратко прокомментировали в полицейском главке, «перед нами ни в коем случае не стоит задача парализовать работу банков, однако мы планируем задержания, в том числе, и некоторых работников банков».
«Фонтанка» постарается узнать о статусе предполагаемых обвиняемых.
О том, почему следствие собирается возбуждать редкую статью 193 УК РФ («Невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте»), и как Росфинмониторинг помог Управлению экономической полиции Петербурга, читайте на «Фонтанке» в ближайшее время.
http://www.fontanka.ru/2014/12/02/057/

Маленький банк 2330 называет своих клиентов:

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
К ГОДОВОМУ ОТЧЕТУ
«КОНГРЕСС-БАНК» ОАО ЗА 2013 ГОД
........
Среди основных клиентов Банка имеются следующие крупные предприятия и организации:

Киноиндустрия:
1. АНО «Студия «Позитив-Фильм» (Суриковой А. И.) – производство фильмов;
2. ООО «Аватар Фильм» – производство фильмов;
3. ООО «Продюсерский центр «ЗОЛОТОЙ ВЕК» (Бондарчук Н.С.) – деятельность, связанная с производством, прокатом и показом фильмов;
4. ООО «Продюсерский центр «Синема Продакшн» – деятельность, связанная с производством, прокатом и показом фильмов;
5. ООО «Кинокомпания «ЛУЧ» – производство фильмов;
6. ООО «Медиа Групп» – деятельность, связанная с производством, прокатом и показом фильмов;
7. ООО «Продюсерский центр Ильи Олейникова» – деятельность, связанная с производством, прокатом и показом фильмов;
8. Межрегиональная общественная организация «Профсоюз каскадеров» (Иншакова А.И.) – профсоюз каскадеров;

а также индивидуальные предприниматели:
1. Мерзликин Андрей Ильич;
2. Гармаш Сергей Леонидович;
3. Двигубская Екатерина Николаевна;
4. Дунаевский Максим Исаакович;
5. Никитина Екатерина Анатольевна;
6. Ульянов Дмитрий Борисович;
7. Стычкин Евгений Алексеевич;
8. Сурикова Алла Ильинична;
9. Черных Валентин Константинович;
10. Уварова Нелли Владимировна и прочие.

Торговля:
1. ООО «Интер Упак» – прочая оптовая торговля.

Услуги:
1. ООО «Бундок» – ресторанный бизнес;
2. ООО «Р-Пром» - ресторанный бизнес;
3. ООО «ЛЕС» - рекламные и маркетинговые услуги;
4. ООО «КоннектСервис» – техническое оснащение объектов (пожарно-охранная сигнализация);
5. ООО «ТеплоГрупп» - деятельность по обеспечению работоспособности тепловых сетей.

Производство:
1. ЗАО «Центрэнергосбыт» – производство и передача электроэнергии.

Спорт:
1. Региональная общественная организация «Спортивная федерация бокса Московской области» – деятельность в области спорта;
2. ООО «Школа мяча» – деятельность в области спорта.

Реклама:
1. ООО "Билдеринг медиа" – рекламная деятельность.

Туризм:
1. ООО «Реноме» – оказание туристических услуг;
2. ООО «Авионик» – продажа билетов.

Дачные товарищества:
1. ДНП «Холмогорье»

Общественные объединения:
1. Международный Союз общественных объединений "Международный Конгресс промышленников и предпринимателей".

Благотворительные организации:
1. Благотворительный фонд поддержки детей "Дети нашей страны".
..........

Далее интересно увидеть в отчетности банка (на сайте ЦБ РФ, например) соответствующие финансовые потоки ... .
И после этого прочитать оптимистичное утверждение на стр.13:
"В будущем Банком не планируется прекращение деятельности по каким-либо направлениям банковских услуг."
..........
Источник: http://www.kongressbank.ru/i/include/po ... a_2013.doc

Очередной сюжет в Питере (см. выше сообщение от 2.12.14):

В банке «Легион» нашли шифр в 10 млрд
09.12.2014 15:42
Следствие полицейского главка Петербурга обыскало 9 декабря банк «Легион». Так МВД продолжает попытки остановить незаконный вывод капитала из России. Если недавно в городских Новикомбанке и Алданзолотобанке силовики искали обнальную схему в три миллиарда рублей, на этот раз они пришли за ложным контрактом на десять миллиардов. «Фонтанка» узнала о прецеденте, где товар в договорах на поставку из-за рубежа зашифрован. Правда, товар и не собирались получать.
Если в начале декабря Владимир Путин пообещал полную амнистию офшорным капиталам вследствие оттока денег из российской экономики, то МВД занялось выявлением незаконных схем по выводу капитала.
Сегодня, 9 декабря, около 11.30 сотрудники Главного следственного управления и Управления экономической безопасности ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти пришли в офисы филиала банка «Легион» на проспекте Обуховской Обороны и 8-й линии Васильевского острова. По информации «Фонтанки», мероприятия проходят в ходе расследования уголовного дела, возбужденного в конце ноября этого года.
Заметим, что квалификация дела, пожалуй, самая политическая в период кризиса. Статья 193.1 предусматривает наказание за «совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов». Проще это называется «выводом капитала», на сленге теневых игроков – «выгоном».
Как стало известно «Фонтанке», в материалах данного уголовного дела фигурирует контракт на поставку из-за границы товара на 10 миллиардов рублей. По версии следователей, контракт лукавый, так как компания и не ожидала получения товара. Тем не менее предоплата на два с половиной миллиарда рублей произошла. Деньги переводились как раз через петербургский филиал банка «Легион».
Как нам рассказал собеседник в экономической полиции, непосредственно принимавший участие в обыске, «нам интересен был паспорт сделки, и мы его увидели, однако не нашли основного документа для перемещения импорта – грузовых таможенных деклараций. Обычно они при серых схемах есть, но липовые».
Несмотря на то, что, согласно 115-му Федеральному закону, банк обязан проверять фирмы, перечисляющие столь крупные суммы за границу, сотрудники банка «Легион» не являются подозреваемыми. «Скорее, это зона ответственности Центробанка», – прокомментировали «Фонтанке» в ГУ МВД. Однако добавили, что «следственные действия проходят в разрезе общей декриминализации банковской системы Петербурга».

Банк «Легион» получил лицензию ЦБ в 1994 году. Офисы открыты от Петербурга до Норильска. Чистые активы «Легиона» на 1 января 2014 года составляли более 2 млрд рублей. До 1 октября этого года банк был включен в реестр ФТС с правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных платежей.
Считается средним банком с размытой структурой владения – 24 физических и юридических лица.
В сентябре 2013 года тематические ресурсы со ссылкой на инсайдерскую информацию ЦБ сообщали о привлечении «Легиона» к ответственности по статье 15.27 КоАП – «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». По смыслу статьи, банку вменили, что он не проконтролировал подозрительные операции с денежными средствами.

Топ-менеджер одного из петербургских банков обрисовал «Фонтанке» самую распространенную схему «выгона»: «Как правило, заключается контракт на 3 – 4 года. Допустим, на поставку мяса. Из Петербурга отправляются колоссальные суммы в качестве предоплаты. Из-за рубежа могут часть товара поставить, чтобы усыпить бдительность таможни. А могут вовсе не поставлять. Получается, по договору оплата произведена, а товара нет. К сроку окончания контракта юрлицо ликвидируется или просто бросается. Типичная однодневка. Номинальный гендиректор, на чье имя за небольшую копейку открыли фирму, полиции мало чего может пояснить.
С 2013 года по указанию Росфинмониторинга банки должны следить, что за юрлица открывают счета и по каким договорам переводят деньги. Доходит до того, что мы сейчас каждую платежку проверяем и полную предоплату отказываемся выполнять. Объем внешнеэкономической деятельности резко упал, но непредоставление сведений о сомнительных операциях чревато отзывом лицензии.
Теперь банки ограничены 3 миллиардами рублей сомнительных операций в квартал. У нас в распоряжении есть больше 100 критериев сомнительности, захочешь – заметишь. Раньше у нас не было возможности отказывать в переводе средств, даже при подозрениях. Разве что Росфинмониторинг могли поставить в известность. С 2013 года регулятор дал возможность. Мы можем запросить у юрлиц документы по договорам, и если они не вносят ясность, то, отказав два и более раз в переводе платежей, можем в одностороннем порядке расторгнуть соглашение с фирмой. А бывает, что компания вносит предоплату, товар не ввозит и забирает у нас паспорт сделки, чтобы якобы перейти в другой банк. Мы об этом тоже информируем регулятора, ЦБ и таможню».

По оценке наших экспертов из банковской среды, история мнимых договоров для незаконного вывода денег за рубеж началась в 2008 году, ее пик пришелся на 2010 – 2012-е. С 2013 года на операции стали обращать внимание таможня, правоохранители и Росфинмониторинг. Экономический кризис конца 2014 года подхлестнул активность МВД.

Также «Фонтанка» узнала, что сегодня утром, 9 декабря, в Главное следственное управление на Лиговский проспект, 145, была доставлена и главная подозреваемая. Петербурженка, официально работает в транспортной компании города, как раз создала компанию, перечислившую миллиарды за рубеж. К тому же, по нашим данным, оплаченный товар в контракте фактически был зашифрован.
«На наш взгляд, там указано мифическое оборудование, – отметил собеседник. – Это трудно воспроизвести. «Станки КС-386, бис № 456», например. В Интернете искали – не нашли. Для чего эта фиктивная продукция нужна, если такая и есть, – непонятно».
Начальник Главного следственного управления ГУ МВД генерал-майор Марина Матвеева так ответила на вопросы журналиста: «Когда следователь задержит фигурантку по 91-й, тогда и поговорим. Девушка действительно интересная. К каким структурам она аффилирована, разберемся».
Банк «Легион» прокомментировал «Фонтанке» сегодняшний визит полицейских: «Следственные действия в офисах проводятся в отношении юридического лица, ранее являвшегося клиентом филиала АКБ «Легион» (ОАО) в Санкт-Петербурге. Договорные отношения с ним ранее были прекращены по инициативе банка. Мероприятия полиции никаким образом не связаны с операциями и сделками, проводимыми банком. Все наши подразделения работают в штатном режиме».

Справка:
Напомним, что за последнее время сильнее всего декриминализацию банкиры Петербурга ощутили в свой профессиональный праздник. 2 декабря полиция уже обыскивала филиалы банков и организаций - НОВИКОМБАНКа, Алданзолотобанка, а в банке «СИАБ», Росэнергобанке и ПСКБ были арестованы десятки счетов подставных фирм. Здесь следствие видит обнальную схему с предполагаемым выводом за рубеж более чем 3 млрд рублей. В рамках этого дела 41-летний главбух НОВИКОМБАНКа Александр Сапожков пошел на сделку со следствием, другого подозреваемого поместили под домашний арест. А через день после обысков в банках оперативники пришли в офисы туроператора «Библио-глобус».

Евгений Вышенков, Александр Ермаков, "Фонтанка.ру"

http://www.fontanka.ru/2014/12/09/122/

"Кубаньторгбанк" (Краснодар, № 0478).
Судя по цифрам в табличках, смысл жизни банка - в размещении имеющихся денег на однодневные депозиты в ЦБ РФ и в короткие межбанковские кредиты. Возникает смутное чувство, что таким манером нынешние владельцы-строители держат банк в расчете на "светлое будущее", когда их фирмы войдут в крупные строительные проекты (типа строить/расширять дороги к мосту через Керченский пролив) и банк при этом будет обслуживать и оптимизировать финансовые потоки..., однако по понятным причинам это "светлое будущее" всё откладывается...

«Тюменьагропромбанк» (0917)

Один из тюменских банков, недавно поменявший владельцев, прекратил обслуживание клиентов
15.12.2014 18:43
«Тюменьагропромбанк» (ТАПБ) приостановил обслуживание физических и юридических лиц, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на кредитную организацию. Обслуживание не осуществляется в связи с финансовыми затруднениями, о сроках возобновления обслуживания не сообщается.
Ранее тюменское агентство «Бизнес-телеграф» сообщало, что в ноябре контроль над банком получила группа новых акционеров во главе с Николаем Хмаруком (на фото). Господин Хмарук в начале 2000-х стал вице-президентом АК «СИБУР» в команде Дмитрия Мазепина (сейчас председатель совета директоров «Уралхима», 74-е место в списке Forbes). В последнее время Николай Хмарук возглавлял ПАО «МТЭР», компанию обслуживающую сетевую инфраструктуру энергопредприятий Москвы и Московской области с годовой выручкой, по некоторым данным, около 2,4 млрд рублей. Ему принадлежит 8,025% акций ТАПБ.
В ноябре Александр Змушко, Андрей Иванов и Андрей Березин, владевшие пакетами примерно по 16% голосующих акций «Тюменьагропромбанка», снизили свои доли участия в уставном капитале банка до нуля. В свою очередь увеличили доли участия в уставном капитале миноритарии. Покупателями акций стали Алексей Власенко (7,55%), Юрий Посаженников (7,55%), Василий Романько (7,53%), Александр Гамора (7,34%) и Игорь Андреев (7,55%).
При этом Андрей Романов, Андрей Рябчиков и Григорий Аралов сохранили свои пакеты в 15,29%. Среди участников рынка бытует версия, что эта группа акционеров (часть из которых ушла) близка к Руслану Токареву, контролировавшему банк «Пушкино» и Европейский инвестиционный банк, у которых ЦБ отозвал лицензии, а также переставший работать Московский фондовый центр.
При этом по итогам ноября, то есть тогда, когда прежние акционеры готовились к продаже банка, агентство «Эксперт РА» снизило кредитный рейтинг фининститута до C+ («Очень низкий уровень кредитоспособности» с прогнозом «негативный»). Ключевым фактором, обусловивший понижение рейтинговой оценки, стал резкий рост риска недостоверности отчетности банка в части учета ценных бумаг на балансе депозитария, не имеющего рейтинга надежности (на начало ноября данные ценные бумаги составляли около 154% собственных средств банка).
На 23 января назначено внеочередное собрание акционеров, которое переизберет совет директоров банка. Новые владельцы в основной массе достаточно известные менеджеры, в том числе и с опытом в банковской сфере.
Андрей Власенко является председателем, а Игорь Андреев – членом совета директоров московского «Маст-Банка», контролируемого семьей депутата Госдумы Александра Агеева. Александр Гамора – экс-топ-менеджер АК «СИБУР», бывший директор по развитию бизнеса в Москве и Московской области «Альфа-Банка» и экс- гендиректор одной из крупнейших в России компаний по строительству энергообъектов ОАО «Трест «Гидромонтаж». Юрий Посаженников, входящий в руководство Всероссийского добровольного общества «Спортивная Россия», считается причастным к возводимому вице-президентом ЛУКОЙЛа Леонидом Федуном стадиону «Спартак». Василий Романько, по некоторым данным, директор Ямальского территориального управления Агентства по делам Федеральных государственных имущественных комплексов РФ.
ЗАО «Тюменьагропромбанк» на 1 ноября занимал 358 место среди российских банков по размерам активов (5,6 млрд рублей).
http://www.znak.com/tumen/news/15-12-18-43/1033042.html

И в те же дни банк "Волга-Кредит" (1153):

Банк "Волга-Кредит" временно приостановил проведение большинства операций
САМАРА. 15 ДЕКАБРЯ. ВОЛГА НЬЮС.
Aвтор: Антон Утехин,
Опубликовано: 15.12.2014 16:40
Самарский банк "Волга-Кредит" временно приостановил проведение большинства банковских операций, сообщили корреспонденту Волга Ньюс в колл-центре учреждения.
В частности, прекращена выдача вкладов, не проводятся платежи, не открываются новые расчетные счета и так далее.
Всем клиентам банк предлагает записаться в очередь на следующую неделю.
По словам сотрудника банка, уже сейчас в центральном офисе скопилось несколько человек, обеспокоенных сложившейся ситуацией.
Как пояснил старший заместитель председателя банка Алексей Юрченко в понедельник оборудование в банке неожиданно вышло из строя.
"Случился то ли скачок напряжения, то ли еще что - но оборудование просто сгорело. Часть софта из-за этого также полетела. Мы просто физически не можем проводить операции. Какие-то делаем в ручном режиме - на бумаге", - рассказывает банкир.
По его словам, банк уже заказал новое оборудование, но, по самым оптимистичным прогнозам, оно будет в Москве только в среду.
"Оборудование достаточно редкое - в Самаре аналогов нет. Необходимо ждать его поставки. Поэтому мы вынуждены временно приостановить большинство операций", - отметил Юрченко.
http://www.vninform.ru/325000/article/b ... racij.html

КБ "Интеркапитал-Банк" (2706).
Я так понимаю, что в самом банке, в ЦБ и в профессиональном сообществе есть консенсус относительно смысла существования банка ...