Re: Банки и "Реестр банковских гарантий"
Добавлено: 09 апр 2015, 12:55
Единый государственный реестр банковских гарантий для госзакупок не смог ограничить мошенников
В госреестре оказались зафиксированы поддельные гарантии, выданные от лица крупных банков
"МК-Краснодар", 6 апреля 2015 в 17:32
Парадокс ситуации заключается в том, что исключить поддельные гарантии из реестра труднее, чем внести их туда
О появлении в госреестре банковских гарантий фальшивых документов в ходе VII Уральского форума "Информационная безопасность банков" рассказал начальник службы информационной безопасности банка "Возрождение" Андрей Грициенко. По его словам, в ноябре 2014 года на сайте zakupki.gov.ru, на котором публикуется информация о тендерах и реестр банковских гарантий, выданных для участия в них, обнаружились поддельные гарантии, которые "Возрождение" якобы выдало. "Всего нами были выявлены 19 поддельных гарантий на общую сумму 274 млн руб.",— уточнил господин Грициенко. При этом электронно-цифровая подпись (ЭЦП) под гарантиями действительна, но работникам банка "Возрождение" не принадлежит.
......
По словам господина Грициенко, схема внесения поддельных гарантий в реестр, выглядит так:
Злоумышленники «находят» недействительный или утерянный паспорт, по которому с использованием заверенных печатью копий уставных документов банка (опубликованы на сайтах банков), приказов, доверенностей заверенных той же печатью подают заявку на выдачу Электронно-цифровой подписи в удостоверяющий центр или точку выдачи как «сотрудники» одного из филиалов банка (возможно не существующего).
Удостоверяющий центр выпускает сертификат электронной подписи и выдает ЭЦП «сотруднику» банка по доверенности и паспорту. Далее полученный сертификат используется для внесения фиктивных гарантий в госреестр. так как доскональная проверка документов, например, реальность существования банковского филиала, как показывает происшедшее, при этом не производится.
Интерес мошенников заключается в получении денег от компании, покупающей поддельную гарантию. По оценке председателя правления «Русского международного банка» Евгения Ретюнского, с осени 2014 года комиссии за выдачу гарантий возросли с 0,3-2% до 2-5% от суммы обязательства.
Размер обязательств по обеспечению госконтракта, установленный 44-ФЗ может иметь значение от 5 до 30 % от начальной (максимальной) цены контракта. Таким образом, чтобы получить доступ к освоению бюджетных средств к примеру в 20 млн. руб., размер обеспечения по ставке 5% будет всего 1 млн. рублей, что по ставке даже 5% от суммы обязательств даст «гонорар» всего 50 тысяч.
......
Хотя при наступлении случая, когда банку пришлось бы расплачиваться по гарантии, фиктивность документа можно было бы легко доказать в суде, терять комиссионные за выдачу гарантий банки не хотят.
Удалить фальшивые гарантии из госреестра оказалось гораздо сложнее, чем внести их туда. Попытки банка "Возрождение" добиться этого пока не увенчались успехом.
"Мы обратились сначала в Московское областное управление Федерального казначейства с просьбой отозвать ключ проверки ЭЦП у того, кто разместил эти гарантии. Однако там заявили, что в этом управлении сертификат не выдавался и его аннулирование технически невозможно",— говорит господин Грициенко.
И хотя действие сертификата все же приостановили, с сайта госзакупок гарантии не исчезли и продолжают действовать. "В Федеральном казначействе нам заявили, что не выявили нарушений в ходе проверки, но все же передали материалы в компетентные органы, "поскольку установлены признаки преступления"",— продолжает он.
С просьбой удалить информацию из реестра банк уже обратился к главе Минэкономики Алексею Улюкаеву, однако ответ пока не получен. При этом прямое обращение к госзаказчикам с предупреждением, что эти гарантии не действуют, приводит к тому, что уже через несколько дней им поступает письмо от злоумышленников с просьбой предыдущие письма не читать, уточняет господин Грициенко.
......
Денис Горбунов
http://kuban.mk.ru/articles/2015/04/06/ ... nikov.html
В госреестре оказались зафиксированы поддельные гарантии, выданные от лица крупных банков
"МК-Краснодар", 6 апреля 2015 в 17:32
Парадокс ситуации заключается в том, что исключить поддельные гарантии из реестра труднее, чем внести их туда
О появлении в госреестре банковских гарантий фальшивых документов в ходе VII Уральского форума "Информационная безопасность банков" рассказал начальник службы информационной безопасности банка "Возрождение" Андрей Грициенко. По его словам, в ноябре 2014 года на сайте zakupki.gov.ru, на котором публикуется информация о тендерах и реестр банковских гарантий, выданных для участия в них, обнаружились поддельные гарантии, которые "Возрождение" якобы выдало. "Всего нами были выявлены 19 поддельных гарантий на общую сумму 274 млн руб.",— уточнил господин Грициенко. При этом электронно-цифровая подпись (ЭЦП) под гарантиями действительна, но работникам банка "Возрождение" не принадлежит.
......
По словам господина Грициенко, схема внесения поддельных гарантий в реестр, выглядит так:
Злоумышленники «находят» недействительный или утерянный паспорт, по которому с использованием заверенных печатью копий уставных документов банка (опубликованы на сайтах банков), приказов, доверенностей заверенных той же печатью подают заявку на выдачу Электронно-цифровой подписи в удостоверяющий центр или точку выдачи как «сотрудники» одного из филиалов банка (возможно не существующего).
Удостоверяющий центр выпускает сертификат электронной подписи и выдает ЭЦП «сотруднику» банка по доверенности и паспорту. Далее полученный сертификат используется для внесения фиктивных гарантий в госреестр. так как доскональная проверка документов, например, реальность существования банковского филиала, как показывает происшедшее, при этом не производится.
Интерес мошенников заключается в получении денег от компании, покупающей поддельную гарантию. По оценке председателя правления «Русского международного банка» Евгения Ретюнского, с осени 2014 года комиссии за выдачу гарантий возросли с 0,3-2% до 2-5% от суммы обязательства.
Размер обязательств по обеспечению госконтракта, установленный 44-ФЗ может иметь значение от 5 до 30 % от начальной (максимальной) цены контракта. Таким образом, чтобы получить доступ к освоению бюджетных средств к примеру в 20 млн. руб., размер обеспечения по ставке 5% будет всего 1 млн. рублей, что по ставке даже 5% от суммы обязательств даст «гонорар» всего 50 тысяч.
......
Хотя при наступлении случая, когда банку пришлось бы расплачиваться по гарантии, фиктивность документа можно было бы легко доказать в суде, терять комиссионные за выдачу гарантий банки не хотят.
Удалить фальшивые гарантии из госреестра оказалось гораздо сложнее, чем внести их туда. Попытки банка "Возрождение" добиться этого пока не увенчались успехом.
"Мы обратились сначала в Московское областное управление Федерального казначейства с просьбой отозвать ключ проверки ЭЦП у того, кто разместил эти гарантии. Однако там заявили, что в этом управлении сертификат не выдавался и его аннулирование технически невозможно",— говорит господин Грициенко.
И хотя действие сертификата все же приостановили, с сайта госзакупок гарантии не исчезли и продолжают действовать. "В Федеральном казначействе нам заявили, что не выявили нарушений в ходе проверки, но все же передали материалы в компетентные органы, "поскольку установлены признаки преступления"",— продолжает он.
С просьбой удалить информацию из реестра банк уже обратился к главе Минэкономики Алексею Улюкаеву, однако ответ пока не получен. При этом прямое обращение к госзаказчикам с предупреждением, что эти гарантии не действуют, приводит к тому, что уже через несколько дней им поступает письмо от злоумышленников с просьбой предыдущие письма не читать, уточняет господин Грициенко.
......
Денис Горбунов
http://kuban.mk.ru/articles/2015/04/06/ ... nikov.html