Банки (кроме ТОП-100) и их клиенты

[Некурящий]

27.07.2015, 15:04
Социнвестбанк закрыл все свои отделения на два дня
Башкирский Социнвестбанк будет сегодня и завтра закрыт по техническим причинам, говорится на сайте банка. «Мы делаем все возможное, чтобы восстановить работоспособность»,— указано в сообщении за подписью администрации Социнвестбанка. 20 июля уфимский банк предоставил кредит на 500 млн руб. банку «Тульский промышленник», лицензия которого была отозвана сегодня. Потерявший лицензию банк должен был расплатиться с Социнвестбанком 14 августа, теперь же последнему придется вставать в очередь кредиторов в рамках процедуры конкурсного производства, передает «Интерфакс».
Напомним, что сегодня Центробанк отозвал лицензию у банка «Тульский промышленник». Это уже четвертый банк Анатолия Мотылева, лишившийся лицензии за последнюю неделю. Напомним, на прошлой неделе регулятор уже отозвал лицензии у банка «Российский кредит», М-банка и АМБ-банка, а в банк «Тульский промышленник» была введена временная администрация.
......
Коммерсантъ - Лента новостей (Москва) от 27.07.2015, 15:04
http://www.kommersant.ru/doc/2777086

[Некурящий]

Несколько ранее было:

10/07/2015 12:46
Рейтинговое агентство AK&M понизило рейтинг кредитоспособности ПАО "Социнвестбанк" по национальной шкале с "A" третий подуровень, до "B++" первый подуровень. Прогноз - "стабильный".
Рейтинг "В++" означает, что Социнвестбанк относится к классу заёмщиков с удовлетворительной степенью кредитоспособности. Риск несвоевременного выполнения обязательств невысокий. Вероятность реструктуризации долга или его части незначительна. .......
Понижение рейтинга кредитной организации связано с агрессивной политикой Банка в привлечении вкладов населения, снижением уровня диверсификации по источникам фондирования, низким уровнем высоколиквидных активов, невысоким качеством портфеля межбанковских кредитов.
В текущем году Банк проводит агрессивную политику в наращивании портфеля депозитных средств физических лиц. За пять месяцев 2015 года портфель срочных средств населения вырос на 45.9% до 8992.4 млн руб.
Вместе с этим существенно изменилась и структура портфеля по срокам привлечения. Если на начало года преобладающей была доля вкладов со сроком более 180 дней - 61.2%, то по состоянию на 1.06.2015 доля этих средств сократилась до 28.7%. Соответственно резко выросла составляющая привлеченных средств розничного сектора сроком до полугода, которая стала преобладающей и достигла уровня 71.2%.
Изменению структуры депозитов способствуют высокие процентные ставки по вкладам ПАО "Социнвестбанк". Депозиты Банка для физических лиц на срок от 3 до 6 месяцев входят в тройку наиболее привлекательных с позиции доходности предложений (ставка 14.8%). ....
..........
Одновременно следует отметить, что активы Банка, размещенные в кредитных организациях, формируют около 82% всего ссудного портфеля и достигают 7609.5 млн руб. В этом портфеле доминируют ссуды (80.2%) банкам, которым в настоящий момент не присвоены кредитные рейтинги. Данный факт позволяет Агентству считать невысоким качество портфеля межбанковских кредитов.
..........
http://www.akm.ru/rus/news/2015/july/10/ns_5264474.htm

[Некурящий]

..."РФИ Банк" ("Резервные финансы и инвестиции", № 3351):
14 оперкасс типа "обменник", при этом в отчетности оборот по кассе меньше ярда в месяц. Вот такой вот, значит, бизнес у банка.......

За период с 20 по 28 июля добавилось еще 4 обменника - те точки в метро, которые долгое время работали под вывеской банк "Инвестиционный союз" (0637), у которого недавно отозвали лицензию.

[Некурящий]

Уместно здесь напомнить про банк "Инвестиционный союз" (0637):

Финансовые операции обложили процентом / Бывшего советника председателя правления банка подозревают в незаконной обналичке
21.07.2015, 00:05
Московская полиция вчера сообщила о задержании бывшего советника председателя правления банка «Инвестиционный союз» Руслана Агарзаева, который обвиняется в незаконной банковской деятельности. По версии следствия, господин Агарзаев совместно с сообщниками из числа сотрудников банка, используя счета фиктивных организаций, осуществлял незаконные банковские операции по транзиту, обналичиванию, инкассации, а также выводу денежных средств из-под государственного контроля. В июне этого года ЦБ отозвал лицензию у «Инвестиционного союза» по причине нарушения закона о противодействии отмыванию денег.
О задержании бывшего советника председателя правления банка «Инвестиционный союз» Руслана Агарзаева сообщили вчера в пресс-службе ГУ МВД по Москве. Ему предъявлено обвинение по ч. 2 ст. 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»). По версии следствия, совместно с не установленными пока сотрудниками банка он за вознаграждение осуществлял незаконные транзит, обналичивание, инкассацию денежных средств. «За данные услуги подозреваемые получали материальное вознаграждение в виде процентов. С апреля 2014 по январь текущего года группа извлекла незаконный доход на общую сумму более 24 млн руб.»,— пояснили в пресс-службе столичного полицейского ведомства. Тверской суд Москвы избрал господину Агарзаеву меру пресечения в виде домашнего ареста до 11 августа.
Напомним, что экс-начальнику отдела неторговых операций банка «Инвестиционный союз» Сергею Горячеву инкриминируется участие в ОПС и незаконной банковской деятельности. По версии следствия, он совместно с экс-депутатом из Левашинского района Дагестана Абдуллой Гасановым и бывшим соучредителем одного из санкт-петербургских банков Игорем Кузнецовым участвовал в незаконном обналичивании 5,7 млрд руб., «заработав» на этом более 34 млн руб. На след теневых банкиров сотрудники ГУЭБиПК МВД РФ вышли весной 2012 года. Оперативники и следователи нагрянули с обысками в одну из операционных касс вне кассового узла (ОКВКУ) в подмосковных Химках, принадлежащую комбанку «Инвестиционный союз». Там были обнаружены документы и технические средства, свидетельствующие о ведении незаконных финансовых операций. Фактически возглавлял работу ОКВКУ Игорь Кузнецов, а открыть узел в Химках ему, по данным следствия, помог начальник отдела КБ «Инвестиционный союз» Сергей Горячев. Официально же руководителем ОКВКУ был назначен Сергей Соловьев, не имевший даже финансового образования. Причем, как считают в СКР, руководство банка было не осведомлено о незаконной деятельности ОКВКУ и своего сотрудника.
Официально сотрудники ОКВКУ занимались денежными переводами, кассовым обслуживанием юридических и физических лиц, а также обменом валюты. А неофициально, по данным следствия, осуществляли переводы безналичных денежных средств из Москвы в Дагестан, где те по подложным договорам переводили в наличность, которую потом доставляли в столицу самолетами под охраной бойцов ЧОП «Карат-1».
В июне текущего года ЦБ отозвал лицензию у «Инвестиционного союза» в связи с нарушением закона о противодействии отмыванию денег. «При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководство и собственники банка не приняли необходимых мер по нормализации его деятельности»,— уточняется в сообщении ЦБ.
Иван Руслянников
"Коммерсантъ" от 21.07.2015, 00:05
http://www.kommersant.ru/doc/2772594

[Некурящий]

Банк «Первомайский» (Краснодар, № 0518 ) - продолжение старой известной геленджикской истории:

Суд на Кубани начнет слушать дело банкира, обвиняемой в обмане 184 вкладчиков
08:09 29/07/2015
КРАСНОДАР, 29 июл — РАПСИ. Геленджикский городской суд Краснодарского края в среду приступит к рассмотрению уголовного дела в отношении директора допофиса банка «Первомайский» в Геленджике Ларисы Голодновой, которая, по данным СК, обманывала клиентов при заключении договоров об открытии вкладов — потерпевшими признаны 184 человека, сообщили РИА Новости в суде.
Дело рассмотрит судья Михаил Дрепа, 29 июля начнутся слушания по существу, уточнили в суде.
Голодновой по статье о мошенничестве в особо крупном размере грозит до десяти лет заключения. Вместе с ней на скамье подсудимых оказался бывший кредитный инспектор, его обвинили в подстрекательстве к мошенничеству.
По версии следствия, Голоднова «при подстрекательстве кредитного инспектора» в 2007–2013 годах заключала с клиентами подложные договоры об открытии банковских вкладов, которые предусматривали повышенные процентные ставки. Следователи СКР выяснили, что в кассу банка деньги вкладчиков директор не вносила, выдавая им подложные приходные кассовые ордера.
Потерпевшими по делу следователи признали 184 человека, материальный ущерб превысил 387,7 миллиона рублей.
http://www.rapsinews.ru/judicial_news/2 ... 94647.html

+++

Экс-главу филиала банка «Первомайский» в Геленджике будут судить
20:40 05 июня 2015
Расследование уголовного дела в отношении директора и бывшего кредитного инспектора дополнительного офиса банка «Первомайский» в Геленджике завершено.
Директора филиала банка обвинили в хищении мошенническим способом средств граждан в особо крупном размере, сообщила интернет-порталу «Кубань 24» старший помощник руководителя СУ СК РФ по Краснодарскому краю Наталья Смяцкая. Бывшего кредитного инспектора обвинили в подстрекательстве к совершению преступления и мошенничестве в особо крупном размере в отношении одного из клиентов банка.
По версии следствия, с мая 2007 года по март 2013 года директор при подстрекательстве кредитного инспектора вводила клиентов банка в заблуждение, заключала подложные договоры банковских вкладов с повышенной процентной ставкой. Граждане вносили на счета вклады, которые обвиняемая лично принимала, хотя не имела на это прав по должностной инструкции. Женщина выдавала вкладчикам подложные приходные кассовые ордера и забирала деньги себе.
Следователи также установили, что бывший кредитный инспектор в 2009 году подготовил документы от имени клиента по открытию банковского счета, выдаче пластиковой карты и заявление о предоставлении дистанционного обслуживания. Мужчина совершал банковские операции по счетам клиента и переводил деньги на другой счет. Таким образом он похитил более 8 млн рублей.
Также экс-директор просила своих подчиненных выполнять неправомерные банковские операции на счетах клиентов без их ведома. Незаконными операциями занимались кассир и бухгалтер. Они не получали за это деньги и по закону не считаются соучастниками преступления, в связи с этим уголовные дела на них были прекращены.
..........
http://kuban24.tv/item/eks-glavu-filial ... dit-122474

[Некурящий]

В продолжение темы про "Социнвестбанк" (Башкирия, № 1132 ):

28 июля 2015 года 14:38
"Социнвестбанк" испытывает финтрудности из-за отзыва лицензий у связанных с Мотылевым банков
28 июля. FINMARKET.RU - Социнвестбанк (Уфа) приостановил работу из-за финансовых трудностей, возникших на фоне проблем у его партнеров - банков, связанных с бизнесменом Анатолием Мотылевым, сообщили "Интерфаксу" несколько источников в банковской сфере.
Социнвестбанк, контролируемый председателем его правления Сергеем Таболиным и членами его семьи, в понедельник сообщил, что 27 и 28 июля он будет закрыт по техническим причинам.
Банк приостановил работу спустя всего несколько дней после того, как ЦБ РФ отозвал лицензии у банка "Российский кредит", Мосстройэкономбанка (М банк) и АМБ банка. Участники рынка связывают эти финансовые учреждения с бывшим владельцем банка "Глобэкс" Анатолием Мотылевым. Кроме того, в понедельник Банк России отозвал лицензию у банка "Тульский промышленник", которого участники рынка также связывают с А.Мотылевым.
"Таболин и Мотылев - давние партнеры по бизнесу, у них много совместных московских проектов, которые активно финансировались их банками. В силу того, что проекты одного партнера столкнулись с трудностями, бизнес второго естественным образом попал под удар", - сказал агентству один из источников.
По его словам, "структура кредитного портфеля Социнвестбанка указывает на то, что основные средства уходили на кредитование проектов в Москву, а структура активов - около 8 млрд рублей вкладов и более 2 млрд рублей кредитов - на приоритет в реализации чего-то другого, но не развития кредитного учреждения".
Другой источник сказал "Интерфаксу", что владелец Социнвестбанка, имевший длительный опыт работы в силовых структурах, проводил жесткую и непопулярную кадровую политику. "В банке в последнее время наблюдалась повышенная текучесть кадров. Люди, много лет до этого проработавшие в других банках, увольнялись пачками, так как не понимали требований и целей руководства", - отметил он.
По мнению источников, в силу того, что с понедельника Социнвестбанк не проводит платежи клиентов, решение о его дальнейшей судьбе ЦБ РФ может принять в течение ближайших 14 дней. "Один из лучших вариантов - санация банка, но вопрос - кто захочет выступить санатором. В худшем случае Социнвестбанк ждет судьба партнерских банков - отзыв лицензии", - сказал один из собеседников агентства.
Вместе с тем, источники сошлись во мнении, что "такой негативный исход едва ли сильно повлияет на общую банковскую ситуацию в Башкирии, так как банк не делал для экономики региона особой погоды".
Как сообщалось, на прошлой неделе, 20 июля, Социнвестбанк предоставил кредит на 500 млн рублей банку "Тульский промышленник". Потерявший лицензию банк должен был расплатиться с Социнвестбанком 14 августа, теперь же последнему придется вставать в очередь кредиторов в рамках процедуры конкурсного производства.
........
Опубликовано ИА "Финмаркет"
http://www.finmarket.ru/news/4073878

[Некурящий]

Бизнес-омбудсмен и Гарантийный фонд Дагестана договорились о сотрудничестве и взаимодействии
31 июля 2015 16:35
Источник : РИА «Дагестан»
Соглашение о взаимодействии и сотрудничестве Уполномоченного по защите прав предпринимателей в Республике Дагестан и Фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства республики было заключено вчера на заседании общественного совета бизнес-омбудсмена республики в Махачкале.
..........
В сегменте залогового обеспечения кредитных ресурсов Фонд занимает ведущее положение в республике. На сегодняшний день нашими банками-партнерами являются такие кредитные организации, как ОАО «Сбербанк России», ОАО «Россельхозбанк», АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), КБ «Мико-Банк», ООО КБ «Кредитинвест», КБ (ООО) «Алжан».
За весь период деятельности Гарантийным фондом Республики Дагестан оказана поддержка 177 предпринимателям, на общую сумму поручительств – 328 млн руб., а сумма кредитов, привлеченных под поручительства Фонда, составляет 692 млн руб. ............
.........
http://www.riadagestan.ru/news/economy/ ... odeystvii/

[Некурящий]

Интересно сравнить список персон на сайтах банка и ТСЖ:

С официального сайта банка:

Полное фирменное наименование - Акционерное общество Коммерческий банк «Соколовcкий»
Сокращенное фирменное наименование - АО КБ «Соколовский»
Полное фирменное наименование на английском языке - Joint Stock Company Commercial bank «Sokolovsky»
Сокращенное фирменное наименование на английском языке - «Sokolovsky» Bank
Регистрационный номер: 2830
Дата регистрации: 11.05.1994г.
...
Местонахождение и почтовый адрес: 119002, г. Москва, ул. Арбат, д.43, стр.3;
...
Совет директоров:
Председатель Совета директоров Драничников Александр Михайлович
Член Совета директоров Добрыдин Владимир Васильевич
Член Совета директоров Пономаренко Наталья Александровна
Член Совета директоров Пономаренко Дмитрий Алексеевич
Член Совета директоров Шевелевич Владимир Валерьевич
Член Совета директоров Семенова Алина Османовна

Правление:
Председатель Правления Шевелевич Владимир Валерьевич
...
http://www.sbnk.ru/


ТСЖ «Арбат д. 43»
Информация о жилищном объединении
Название: ТСЖ «Арбат д. 43»
ФИО руководителя (председателя): Драничников Сергей Александрович
Фактический адрес: 119002, Москва, Арбат, д.43, стр.3, корп.-
Почтовый адрес: 119002, Москва, Арбат, д.43, стр.3, корп.-
.....
ТСЖ «Арбат д. 43»
Реквизиты свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица
Основной государственный регистрационный номер (ОГРН): 1037739625219
Дата присвоения ОГРН: 13.02.2003
Наименование органа, принявшего решение о регистрации: Инспекция ФНС России № 39 по г.Москве
ИНН: 7704232843
Председатель, члены правления и ревизионной комиссии товарищества, кооператива
Председатель: Драничников Сергей Александрович, тел. +8(495)502-94-93
Члены правления: Драничников Александр Михайлович
Добрыдин Владимир Васильевич
Члены Ревизионной комиссии: Пономаренко Дмитрий Алексеевич
http://dom.mos.ru/Company/WorkInf?pk=30 ... 6bc6b13c0f

///// А согласно законодательству, в правление ТСЖ и в ревизионную комиссию могут входить лишь те, кто либо сам является собственником квартиры/помещения в доме, либо его/ее супруга/супруг (причем в зарегистрированном браке) является собственником.

[Некурящий]

Коммерческий банк «НОВОЕ ВРЕМЯ» (Москва, № 3492 ) - у предправления бэкграунд примечательный:

Заболотов Дмитрий Михайлович - Председатель Правления

Информация о квалификации и опыте работы
Член Совета директоров КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО).
Дата избрания в Совет директоров: 30 апреля 2012 года.

Председатель Правления КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО).
Дата согласования Банком России: 27 января 2012 года.
Дата фактического назначения на должность: 01 февраля 2012 года.

Сведения о профессиональном образовании:
В 1974 году окончил Томский государственный университет им. В.В. Куйбышева по специальности «Прикладная математика», с присвоением квалификации «Математик».
...
Сведения о трудовой деятельности:

С 08.06.2006 по 04.08.2009 – Председатель Правления ЗАО «ЗАТО-банк». Руководство текущей деятельностью Банка.

С 18.11.2009 по 04.05.2010 – Первый Заместитель Председателя Правления АКБ «ИНКАРОБАНК» (ЗАО). Занимался вопросами разработки долгосрочной стратегии Банка, определением приоритетных направлений деятельности Банка и осуществлял контроль за развитием Банка по всем основным направлениям бизнеса.

С 11.05.2010 по 01.12.2010 – Председатель Правления «РЕГНУМ БАНК» (ООО). Руководство текущей деятельностью Банка.

С 01.02.2012 по настоящее время – Председатель Правления КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО). Осуществляет руководство текущей деятельностью Банка, обеспечивает выполнения текущих и перспективных планов Банка для устойчивой работы и соблюдения интересов участников Банка.

http://www.newtimebank.ru/about/staff/

И еще из старых сообщений:
Бывший председатель правления банка "Союзный" Дмитрий Заболотов назначен президентом Первого республиканского банка
[ВРЕМЯ МН, 06.03.03]
http://personize.ru/view/28936/article/52673

+++++

И еще в КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» президент есть:

Моторин Дмитрий Викторович – член Совета директоров

Информация о квалификации и опыте работы
Член Совета директоров КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО).
Дата избрания в Совет директоров: 28 июля 2014 года.

Сведения о профессиональном образовании:
В 2000 году окончил Московскую государственную технологическую академию по специальности «Бухгалтерский учет и аудит», с присвоением квалификации «Экономист».
...
Сведения о трудовой деятельности:
С 29.04.2009 по 12.11.2009 – Первый Вице-Президент ЗАО «ЗАТО-банк». Занимался вопросами продвижения банковских продуктов на региональных площадках, подготовкой аналитических заключений для разработки перспективных и текущих планов продвижения деятельности Банка.

С 25.03.2010 по 10.04.2013 – Первый Вице-Президент КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО). Курировал вопросы привлечения клиентов на банковское обслуживание, а также вопросы, связанные привлечением и размещением Банком денежных средств, реализацией активно-пассивных операций Банка.
С 11.04.2013 по 15.09.2013 – Заместитель Председателя Правления КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО). Курировал подразделение Банка, отвечающие за операции на финансовых рынках, в том числе занимался разработкой и выполнением перспективных и текущих планов работы Банка.
С 16.09.2013 по настоящее время – Президент КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО). Занимается развитием сферы оказания банковских услуг для достижения устойчивого финансово-экономического положения и высокой конкурентоспособности Банка на рынке финансовых услуг.

http://www.newtimebank.ru/about/staff/

[tea]

ОАО «КБ «Акцепт» (г. Новосибирск, рег. 567)
13.09.2015 РБК
Олег Дерипаска отдал родственникам крупнейшую сеть по продаже прессы
Миллиардер Олег Дерипаска больше не является основным совладельцем «Роспечати», крупнейшего розничного продавца периодики. Контроль над убыточным активом перешел к родственнику и партнеру Дерипаски Павлу Езубову
С 30 июня контролирующим акционером ОАО «Агентство «Роспечать» стал Павел Алексеевич Езубов, сообщила компания в официальном раскрытии информации. Езубов, как следует из материалов «Роспечати», через цепочку офшоров стал бенефициаром кипрской Tradelord Enterprises Ltd. Ей, в свою очередь, принадлежит 80,27% ОАО «Агентство «Роспечать». Оставшимися 19,73% на 30 июня владели еще три офшора (19,25%), российское ООО «Агентство «Книга-Сервис» (0,01%) и частные лица (0,47%), указано в последней полугодовой отчетности «Роспечати» по МСФО.
....
Павел Езубов — давний партнер Олега Дерипаски, свидетельствует информация из открытых источников. Например, Езубов контролирует 16,04% «Ингосстраха», Дерипаска — только 10%, указано в материалах банка «Союз» (страховщику принадлежит почти 100% этой кредитной организации). Езубов, по данным базы СПАРК, является гендиректором некоммерческого фонда «Фиделитас», учредившего другой некоммерческий фонд, «Вольное дело» — это, как указано на его сайте, благотворительный фонд Олега Дерипаски, за 17 лет реализовавший более 500 проектов в 50 регионах России.
Отец Павла — Алексей Петрович Езубов — депутат Госдумы. Он член фракции «Единая Россия» и комитета по жилищной политике и ЖКХ. В Госдуме Езубов-старший представляет Краснодарский край, указано на сайте его законодательного собрания.
...
У нового совладельца «Роспечати» есть и собственный бизнес. Павел Езубов контролирует 73,8% зарегистрированного в Новосибирске ОАО «КБ «Акцепт». В рейтинге Интерфакса этот банк на конец второго квартала занимал 214-е место по активам (13,6 млрд руб.) и 222-е — по собственному капиталу (1,7 млрд руб.).
....
Подробнее на РБК:
http://top.rbc.ru/business/13/09/2015/5 ... 14d106c114