проект ЦБ "О признаках возможной связанности лица с банком"

сначала сама новость:
http://www.kommersant.ru/doc/2531361

Банк России определился с тем, в каких случаях сделки могут считаться связанными с интересом собственников банка. Это необходимо для реализации права регулятора на мотивированное суждение по этому вопросу, которое тот получит с 2015 года. Участники рынка считают, что в текущем виде проект указания затрагивает интересы не только недобросовестных игроков, но и законопослушных. По их мнению, документ требует доработки.

Вчера Центробанк опубликовал проект указания, определяющего критерии возможной связанности лица с кредитной организацией. С 1 января 2015 года, согласно внесенным в закон о ЦБ поправкам, регулятор сможет квалифицировать такую связанность на основании мотивированного суждения. Это будет использоваться в рамках вводящегося нового норматива, ограничивающего риск связанных с кредитной организацией (и ее акционерами) заемщиков 20% капитала,— Н25.


кто-то уже вчитывался в указание?
http://www.cbr.ru/analytics/standart_ac ... 3-41_1.pdf
что подразумевается в п. 1.1.1 под словами:
Признается, что у кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц имеется возможность управлять деятельностью лица (лиц) в следующих случаях:
...
если акционеры (участники) лица (лиц) (за исключением кредитной организации или ее аффилированных лиц) не имеют возможности осуществлять свои полномочия по управлению деятельностью лица (лиц) в связи с:
финансовой поддержкой кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами в объеме более 25 процентов операций (сделок) лица (лиц) ...?

как ЦБ будет определять, что участники юр.лица не могут осуществлять управление в связи с тем, что получили от одного банка кредитов более 25% от всех полученных займов? или если есть такой банк, то сразу считается, что участники юр.лица не могут им управлять?
это ж весь малый бизнес тогда имеет "признак возможной связанности лица с кредитной организацией" (с тем одним-двумя добрыми банками, которые решились его кредитовать)

... "Признается, что у кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц имеется возможность управлять деятельностью лица (лиц) в следующих случаях:
... если акционеры (участники) лица (лиц) (за исключением кредитной организации или ее аффилированных лиц) не имеют возможности осуществлять свои полномочия по управлению деятельностью лица (лиц) в связи с:
финансовой поддержкой кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами в объеме более 25 процентов операций (сделок) лица (лиц) ...?
...

На основании своей юридической практики и опыта работы в большеразмерных организациях скажу, что ЦБ должен будет определять так, как если буквально понимать написанное в цитируемых строчках. То есть: ЕСЛИ есть финподдержка того лица "в объеме более 25 процентов", ТО акционеры (участники) лица не имеют возможности осуществлять свои полномочия по управлению, а это ЗНАЧИТ, что возможность управлять деятельностью лица имеется "у кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц".

спасибо!

помогите ещё, пожалуйста, разобраться с п. 1.4:
Наличие операций (сделок), подтверждающих тесную экономическую связь между кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами с лицом (лицами), признается в случае, если операции (сделки) кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц и лица (лиц) осуществляются с одним и тем же кругом контрагентов и в результате их проведения более 25 процентов ссудной и приравненной к ней задолженности, и (или) портфеля ценных бумаг, и (или) иных видов активов (обязательств) кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц и лица (лиц) сформированы вследствие операций с данным кругом контрагентов.

как считаете, круг контрагентов - это связанные между собой лица?
а то если произвольные, совсем уж тогда бред получается: бери в любом банке самых крупных, складывай нескольких до 25% активов (обязательств), называй кругом контрагентов, признавай связанными с банком по новому указанию и требуй считать Н25 по ним (на основании мотивированного).

Это ж что за шибко умный ЦБшный человек такой мудреный абзац умудрился сочинить?!...
Много читал..., думал....., вроде интуитивно понятно, но это кратко по-русски изложить не умею.

Кстати, я вообще предпочитаю не читать всякие там Указания, Инструкции... и тем более Законы..... Мне по работе они не шибко нужны.

Балтинвестбанк (Санкт-Петербург, 3176 ).
У меня на столе два документа банка - анкета по его родной форме с сопроводиловкой и анкета по нашей форме. Датированы с разницей в сутки. В одном насчет бенефициарных владельцев (в смысле 115-ФЗ) ничего не указывается и при этом написано, что выгодоприобретатели в смысле 115-ФЗ отсутствуют. В другом указан один бенефициарный владелец (в смысле 115-ФЗ) с долей чуть больше 25%, при этом, по моему разумению, свою выгоду от банка уж он то приобретает....
Мучаюсь вопросом, какому докУменту верить... )